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不知能否请教，基金净值怎么算，这一步的细节是怎样的？

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基金投资宝典基金净值

不知能否请教，基金净值怎么算，这一步的细节是怎样的？

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资深刘经理

资深刘经理基金

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基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值的计算公式是：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。这里的总资产是指基金拥有的所有资产，像股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债就是基金运作及融资时所形成的负债，比如应付给他人的各项费用、应付资金利息等；总份额则是发行在外的基金单位总数。

累计净值的计算就稍微复杂一点，累计净值 = 单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额。

不过，普通投资者一般不用自己算基金净值，基金公司每天都会公布基金的单位净值和累计净值，你可以在基金公司官网、“盈米启明星”APP（输入店铺码6521）等渠道查看。

市场上基金种类繁多，每只基金收益差距很大，如果你不知道如何挑选基金或者想了解更科学的投资方法，右上角添加我的微信，我可以给你详细讲解，我还有一些实用的投资策略免费分享给你！

发布于2026-2-3 10:36 上海

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年+

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深宫顾问基金

帮助3万好评451 入驻3年

您好！基金净值的计算并不复杂。它是用基金资产净值除以基金总份额得到的。比如一只基金的总资产是10亿元，总负债是2亿元，那么基金资产净值就是8亿元。如果这只基金发行了1亿份，那它的基金净值就是8元/份。基金净值每天都会根据基金资产的估值变化而更新。想要更深入了解基金净值计算的细节，您可以点击右上角加微信，我给您发送一份详细的基金净值计算指南，里面有各种案例解析哦！

投资决策确实需要个性化方案。我们盈米基金叩富团队会根据您的风险偏好、投资目标和资金规模等因素，为您量身定制基金投资组合。我们会通过专业的分析工具，对市场上的各种基金进行筛选和评估，选出那些具有潜力的优质基金，并根据市场情况进行动态调整。我们的目标是帮助您实现资产的稳健增值，让您的投资更加轻松和安心。

跟您说个大实话：客户小李之前自己投资基金，由于对基金净值的计算不了解，经常在不合适的时候进行买卖操作，导致投资收益不理想。后来他加入了我们的基金投顾组合，我们的专业团队为他提供了详细的投资建议和操作指导，帮助他更好地理解基金投资，实现了资产的稳健增值。如果您也想让自己的基金投资更加科学和理性，右上角加我微信，我们一起探讨如何打造属于您的个性化基金投资方案！

发布于2026-2-3 10:36

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基金程老师基金

帮助8万好评2272 入驻3年

您好！基金净值是每份基金单位的净资产价值，它的计算通常涉及到以下几个步骤。

首先，基金管理人会在每个交易日收市后，对基金的资产和负债进行估值。基金资产包括持有的股票、债券、现金等各类资产，会根据其当日的市场价格来计算总价值。负债则是基金运作过程中产生的各项费用和债务，如管理费、托管费等。

然后，用基金的总资产减去总负债，得到基金的净资产。公式为：基金净资产 = 基金总资产 - 基金总负债。

最后，将基金的净资产除以基金的总份额，就可以得到当日的基金单位净值。公式为：基金单位净值 = 基金净资产 / 基金总份额。

举个简单的例子，如果一只基金的总资产是 1 亿元，总负债是 1000 万元，基金总份额为 8000 万份，那么该基金的净资产就是 1 亿 - 1000 万 = 9000 万元，单位净值就是 9000 万 / 8000 万 = 1.125 元。

不过，基金净值的计算是一个专业且复杂的过程，普通投资者很难自己精确计算。而且不同类型的基金，在估值方法和计算细节上可能会有所差异。

我们盈米基金叩富团队有专业的投研能力，能为您筛选优质基金。比如【叩富安盈组合(R2)】，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报；【叩富稳盈组合(R3)】，通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益，以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产实现财富的长期增值；【叩富定盈组合(R3)】，通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号，帮助您解决择时与轮动问题。

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发布于2026-2-3 10:36

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资深赵经理基金

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您好！基金净值分为单位净值和累计净值。

单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，计算公式为：基金单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。基金总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；基金总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金总份额是指当时发行在外的基金单位的总量。

举个例子，假如某基金总资产为10亿元，总负债为2亿元，总份额为8亿份，那么该基金的单位净值 =（10 - 2）÷ 8 = 1元。

累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红及拆分金额，它反映了基金从成立以来所取得的累计收益（减去一元面值即是实际收益），计算公式为：基金累计净值 = 基金单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。如果上述基金成立以来每份累计分红0.2元，那么该基金的累计净值 = 1 + 0.2 = 1.2元。

基金净值一般是由基金公司的专业人员进行计算，每天在基金公司官网、基金销售平台等公布，您不用自己去计算。不过了解计算方法能让您更好地理解基金的价值。

如果您想投资基金，我们盈米基金叩富团队有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

您可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521进行了解，也可以右上角加微信联系顾问，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，助力财富稳健增长。

发布于2026-2-3 10:36

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