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您好！基金手续费的扣除时间因费用类型不同而有所差异。
认购费和申购费：如果您在基金发行期购买基金，缴纳的是认购费，通常在购买时就会直接扣除。比如您认购 10000 元某新基金，认购费率为 1%，那么会先扣除 100 元认购费，实际用于购买基金份额的金额是 9900 元。若在基金开放期购买，缴纳的是申购费，同样一般也是在购买时扣除。
赎回费：当您赎回基金时，赎回费会从赎回金额中扣除。例如您赎回价值 20000 元的基金，赎回费率为 0.5%，那么会扣除 100 元赎回费，您实际到账金额是 19900 元。
管理费、托管费和销售服务费：这三项费用是按日计提的，从基金资产中每日扣除。虽然每天都会扣，但在您的账户中并不会直接体现出费用的扣除，而是反映在基金的净值里，所以您看到的基金净值已经是扣除了这些费用后的净值。
在我们盈米基金叩富团队，为您提供了不同类型的基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。
右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，真正做到分散风险，助力财富稳健增长。也可以下载“盈米启明星”APP 并输入店铺码 6521，在上面了解更多基金相关信息。
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赎回费：当您赎回基金时，赎回费会从赎回金额中扣除。例如您赎回价值 20000 元的基金，赎回费率为 0.5%，那么会扣除 100 元赎回费，您实际到账金额是 19900 元。
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发布于2026-2-3 08:31 上海
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