目前选择定投科创AI ETF是较为合适的策略，原因如下：
- 高波动适合定投：科创AI ETF波动较大，高波动意味着定投可通过摊薄成本降低风险。且当前估值处于历史低位，是定投布局好时机。
- 长期趋势向上：科创AI ETF近3年收益率超100%，人工智能行业长期增长逻辑明确，技术迭代和政策支持驱动行业发展，定投能分享长期收益。
- 布局时机优势：行业上，人工智能是新质生产力核心方向，政策支持持续加码，带动产业链需求提升；资金层面，机构资金持仓占比稳步提升；截至2025年11月24日，科创AI指数市盈率回落，定投入场能降低择时风险，且长期持有能享受技术迭代和产业扩容红利。

不过需注意，科创AI ETF风险等级较高，面临市场风险、行业竞争风险和政策风险。市场方面，人工智能板块属新兴科技领域，波动大，且科技行业技术迭代快，企业若不能跟上变革步伐，业绩和股价会受较大影响；行业竞争上，人工智能领域竞争激烈，新进入者可能打破现有格局，影响基金表现；政策上，科技行业受政策影响大，政策变化可能影响企业发展和盈利预期，进而影响基金净值。目前主流科创AI ETF估值处于历史适中位置（低于62%-63%的时期），近一年收益率超63%，但波动率较高（35%左右），最大回撤约25%，比较适合风险承受能力较强、能承受15%-20%回撤的投资者。持有半年的盈利概率在51%-59%之间，中长期持有胜率更高。

至于止盈止损点的设置，并没有固定标准，需要结合你的风险承受能力、投资目标等因素来定，以下建议供你参考：
- 止盈：
- 设定目标收益率：可以设置一个目标收益率，如15% - 30%，当达到目标收益率时，考虑分批止盈。
- 参考估值情况：根据市场估值情况，当科创AI ETF的估值达到历史高位（如PE百分位超过80%）时，进行止盈操作。
- 结合预期收益：结合历史数据与个人预期收益来设定止盈点。
- 止损：可以设置一个最大回撤比例，如15% - 20%，当基金净值较最高点回撤达到该比例时，考虑止损。不过，止损需要谨慎操作，避免在市场短期波动时过早止损，若你对风险极度敏感，可考虑此方法。

以下是一些购买建议：
- 基金选择：优先选择规模大、流动性好的ETF，跟踪误差更小，场外投资者可选择联接基金。比如，华夏人工智能ETF联接A（008585）适合长期定投（持有超1年费率更优）；华夏人工智能ETF联接C（008586），若短期持有（1年以内）可选，无申购费但有销售服务费；人工智能AIETF（515070）也值得关注，它跟踪中证人工智能主题指数，持有中际旭创、科大讯飞等全产业链的标的，适合小额定投布局，避免追高风险。
- 定投策略：建仓方式上，可采用“334”建仓法，首次投入总资金30%作为底仓，每遇5%左右回调再加仓30%，剩余40%资金机动应对极端行情；也可每月固定时间定投，避免主观择时误差。仓位控制方面，建议科创AI ETF在个人投资组合中占比不超过10%，不要集中重仓单一赛道。
- 定投频率与金额：建议采用每周/每月定期定额方式，避免一次性大额投入，利用波动积累低价筹码。定投金额可根据自身风险承受能力设定，如将每月工资的10% - 20% 或每月闲钱的10% - 20%用于定投，同时要做好长期持有的心理准备。

若想进一步分散风险，可结合资产配置，用【叩富稳盈组合】（追求8%-12%年化收益）搭配科创AI ETF，平衡成长与波动；同时配置【叩富安盈组合】（4%-6%年化收益）作为压舱石。

若您想更精准制定科创AI ETF的定投策略，建议下载盈米启明星APP并输入6521，不仅能享受全市场最低1折费率（申购费率0.10%），还能获得专业投顾团队定制的定投计划，后续板块出现关键节点时也会有买卖点提醒，让定投更高效。同时，您可以右上角添加微信，我们的专业团队会为您详细介绍并量身定制投资方案，帮您实现财富稳健增值。

发布于2026-1-30 13:04 广州