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基金运作费率扣本金吗，求解答,谢谢

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基金运作费率扣本金吗，求解答,谢谢

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基金程老师

基金程老师基金

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您好！基金运作费率通常不会直接从本金中扣除。基金的运作费率主要包括管理费、托管费和销售服务费等，这些费用一般是按日计提、按月支付的。基金公司会在每日公布基金净值时，已经将当日计提的费用扣除，所以投资者看到的基金净值是已经扣除运作费用后的净值。

举例来说，某只基金资产规模为 1 亿元，年管理费率为 1%，那么每日计提的管理费为 1 亿×1%÷365≈2740 元。这部分费用会直接从基金资产中扣除，而不是从投资者的本金中单独扣除。虽然费用不会直接减少投资者的本金份额，但会影响基金的实际收益。

在我们盈米基金叩富团队打造的基金组合中，【叩富安盈组合(R2)】以债券等固收资产为核心，通过优化资产配置来尽可能降低运作费用对收益的影响，严控组合回撤，为您获得超越传统理财的稳健回报。【叩富稳盈组合(R3)】深入研究市场情况，精选全球优质资产，以“好行业、好资产、好价格”为框架，长期持有优质资产以获取可观的复合收益，在控制运作成本的情况下，努力实现财富的长期增值。【叩富定盈组合(R3)】为解决“择时与轮动”问题，由专业投顾团队提供明确的基金买卖信号，这种策略性的投资安排能在一定程度上提高资金的投资效率，减少不必要的费用支出。

如果您想了解更多关于基金运作费率以及我们基金组合的详细信息，右上角添加微信，我们的专业团队将为您提供更细致的解释和专业的投资建议，帮您实现财富的稳健增值。您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码 6521 进行查看。

发布于2026-1-26 21:25

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年+

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

1.安盈组合：债基打底，稳守本金，安心增值点击获取》》

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资深刘经理基金

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

您好！基金运作费率是直接从基金资产中扣除的，而不是扣本金哦。比如一只基金的年运作费率是1.5%，那么在每个交易日结束后，基金公司会根据基金资产净值乘以1.5%再除以365，得出当天需要扣除的运作费用，然后从基金资产中扣除。这部分费用会直接影响基金的实际收益，但对本金的影响是间接的。

投资决策确实需要个性化方案。不同类型的基金，运作费率可能会有所不同。一般来说，主动管理型基金的运作费率会高于被动指数型基金。而且，一些基金还可能会收取销售服务费、托管费等其他费用。这些费用都会对基金的收益产生影响。所以，在选择基金时，不仅要关注基金的业绩表现，还要了解基金的费用情况。

跟您说个大实话：客户小李去年买了一只主动管理型基金，年化收益率是10%，但由于运作费率较高，实际到手的收益只有8%左右。而客户小张买了一只指数型基金，年化收益率虽然只有8%，但由于运作费率较低，实际到手的收益反而比小李高。如果您也想了解如何选择费率低、收益高的基金，右上角加我微信，我给您发一份《基金选择攻略》，帮您避开基金投资的“坑”！

发布于2026-1-26 21:24 上海

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资深宫顾问基金

帮助2.9万好评432 入驻3年

基金运作费率一般不直接扣本金哈。基金的运作费率主要包括管理费、托管费和销售服务费等，这些费用是从基金资产中每日计提的。也就是说，基金公司会在每天计算基金净值的时候，就已经把当天应扣除的运作费用算进去了，然后再公布当天的基金净值。所以咱们看到的基金净值其实已经是扣除了运作费用之后的数值。

不过基金运作费率会影响基金的实际收益，费率越高，在其他条件相同的情况下，咱们能拿到手的收益就会相对少一些。所以在挑选基金的时候，运作费率也是一个需要考虑的因素呢。

市场上基金种类繁多，要选到适合自己且费率合适的基金并不容易。如果你想了解更多关于基金挑选的方法，或者想获取一些专业的基金投资建议，盈米启明星这个APP就挺不错的，你可以下载盈米启明星，输入店铺码6521。要是你还有其他疑问，也可以右上角加我微信，我来给你详细解答。

发布于2026-1-26 21:24

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资深赵经理基金

帮助5.8万好评982 入驻3年

您好！基金运作费率通常不会直接扣本金。基金的运作费用主要包括管理费、托管费和销售服务费等，这些费用是从基金资产中每日计提的。也就是说，基金公司会在每个交易日结束后，按照一定的比例从基金资产中扣除相应的费用，然后再计算基金的净值。所以，您看到的基金净值已经是扣除了运作费用后的净值，不会额外从您投入的本金中扣除。

为了更好地进行基金投资，实现资产的稳健增值，我们盈米基金叩富团队为您准备了一些优质的基金组合。
【叩富安盈组合(R2)】：它是您资产配置的财富“压舱石”，主要管理那些“输不起”的钱。我们以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。我们将绝大部分（最高可达100%）资产配置在债券、货币基金等低风险资产上，目标是通过严格控制组合的回撤和波动（目标最大回撤4 - 6%），实现相对稳定的回报。
【叩富稳盈组合(R3)】：作为您资产配置的财富“增长器”，旨在通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。
【叩富定盈组合(R3)】：是您每月现金流的“导航仪”，它是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。我们通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，我们会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者，您不需要再去考虑买什么、买多少的问题，只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会，省心省力。

以客户李先生为例，他将一部分资金投入【叩富安盈组合】获取稳定收益，一部分配置【叩富稳盈组合】追求资产增值，同时每月拿出一定比例的收入跟投【叩富定盈组合】。经过一段时间的投资，整体资产实现了较为可观的增长。

如果您想进一步了解这些基金组合，或者获取更适合您的投资方案，您可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，也可以右上角添加微信，我们的专业团队将为您提供一对一的服务，助力您的财富增长。

发布于2026-1-26 21:24

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