一、申购费率说明
该基金分为A类(161725)和C类(012414)份额:
- A类申购费率:采用阶梯式收费,50万元以下为1.00%,50万-100万元为0.50%,100万元以上固定收取1000元。适合长期持有(超过1年)的投资者。
- C类申购费率:0申购费,但每年收取0.10%的销售服务费。适合短期持有(少于1年)的投资者。
(注:在盈米启明星APP购买可享受申购费率1折优惠,进一步降低成本)
二、定投适合性分析
1. 估值处于历史低位:根据诊断数据,该基金当前估值处于历史低位(低于96%的时期),此时开启定投可以在低位积累筹码,降低平均成本。
2. 市场温度适中:中证全A市场整体温度73.68度,低于26%的时期,市场整体估值合理,白酒作为消费核心赛道,长期配置价值凸显。
3. 定投策略适配性:尽管近1年收益率为-9.21%(表现较弱),但定投正是通过分批买入来平滑短期波动。该基金近1年波动率19.06%,波动较高的特性反而适合定投策略,下跌趋势中可摊薄成本。
4. 风险提示:基金风险等级为中高,适合积极型投资者。持有半年的盈利概率为54.96%,建议以3年以上的长期视角进行定投。
三、投资建议
综合来看,当前时点适合对白酒行业长期看好的投资者开启定投。建议选择A类份额(长期持有成本更低),并通过盈米启明星APP输入6521设置智能定投计划,我们的投顾团队会实时跟踪市场变化,为您提供调仓提醒。
为了实现更稳健的收益,我们建议您进行资产配置。叩富投顾的叩富稳盈组合(R3)聚焦全球权益类资产,其中就包含消费等核心赛道的优质指数基金,能帮助您在控制风险的前提下把握长期增长机会。您可以下载盈米启明星APP输入6521,获取我们为您量身定制的组合配置方案。
总的来说,对于招商中证白酒指数基金的定投,我们给出的建议是可以开启长期定投(选择A类份额)。希望我的分析对您有帮助。您可以下载盈米启明星APP输入6521进行基金购买,不仅能享受申购费率低至1折,还能获得我们投顾团队的专业投资顾问服务,为您的投资保驾护航。
发布于16小时前



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