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基金结算按天还是即时，可以说明白一点吗?

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基金结算按天还是即时，可以说明白一点吗?

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资深刘经理

资深刘经理基金

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基金结算既不是完全按天，也不是即时的。一般开放式基金的交易采用“未知价”原则，也就是你在交易日当天下午3点前申购或赎回基金，是按照当天收盘后的基金净值来计算你的交易，而当天的净值一般要在晚上基金公司公布。如果你是在交易日下午3点后操作的，那就按照下一个交易日的净值来计算。从交易确认时间来看，申购基金一般T + 1个工作日确认份额，赎回基金到账时间因基金类型而异，货币基金较快，一般T + 1或T+0到账，股票型、混合型基金赎回一般T + 3或T + 4个工作日到账。

基金投资看似规则简单，但实际选基、择时、配置等环节都大有学问。市场上基金众多，业绩表现差异很大，普通投资者很难选出优质且适合自己的基金。这时候找个专业的基金投顾就很有必要啦。

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发布于2026-1-7 10:12 上海

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资深程经理资深程经理基金

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您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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基金程老师基金

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您好！基金的结算方式分为按天结算和即时结算两种，不同类型的基金结算方式有所不同。

货币基金通常是按天结算收益。每天都会计算并分配收益，收益会在次日到账，您可以看到账户中的基金份额和收益在不断增加。这种按天结算的方式让您的资金每天都能产生收益，就像把钱放在银行活期账户里，但收益通常会比活期存款高很多。

而其他类型的基金，如股票基金、债券基金、混合基金等，一般是按照交易日进行结算。当您在交易日的交易时间内（通常是上午9:30 - 11:30，下午13:00 - 15:00）提交买入或卖出申请时，会按照当天收盘后的基金净值进行结算。如果您在非交易时间提交申请，则会顺延到下一个交易日进行结算。例如，您在周一15:00之后提交买入申请，那么会按照周二收盘后的基金净值进行结算。

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发布于2026-1-7 10:12

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资深赵经理基金

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您好，基金的结算方式分为确认份额和收益结算，情况有所不同。

基金份额确认方面，一般来说，交易日15:00前提交的基金申购或赎回申请，会按照当天的基金净值来计算份额；15:00之后提交的申请，则会顺延到下一个交易日的净值计算。例如，周一15:00前申购基金，会按照周一的净值确认份额；周一15:00后申购，就按周二的净值确认。货币基金通常是T+1日开始计算收益，其他类型基金T+2日份额确认成功后开始计算收益（T为交易日）。

收益结算方面，货币基金的收益是按天结算的，每天都会将收益结转，有的是按日结转份额，有的是按月结转份额。债券基金和股票基金的收益结算不是即时的，它们的净值会在每个交易日收盘后更新，您可以看到当天的盈亏情况，但实际的收益是在您赎回基金后才真正实现。

我们盈米叩富团队精心打造了一系列基金组合。如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，助力财富稳健增长。

发布于2026-1-7 10:12

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资深宫顾问基金

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基金结算既不是纯粹按天，也不是即时的。基金的交易遵循“未知价”原则，当天下午3点前提交的基金申购或赎回申请，会按照当天收盘后的基金净值来结算；如果是下午3点后提交的申请，则会按照下一个交易日收盘后的净值结算。

比如，你在周一上午10点申购了某只基金，那么就会按照周一下午3点收盘后的基金净值来计算你申购的份额。而基金净值一般要在当天晚上基金公司公布，QDII基金和港美基金的净值一般比其他普通基金晚一天。

对于普通人来说，基金结算规则相对复杂，而且市场上基金种类繁多，挑选合适的基金也不容易。如果你想更科学地进行基金投资，盈米启明星APP是个不错的选择，你可以输入店铺码6521下载使用。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，要是你觉得我回答得还行，对科学投资赚钱感兴趣，帮我点个赞，右上角加我微信，我给你详细讲讲。

发布于2026-1-7 10:12

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