科创AI ETF属于高成长、高波动品种，风险等级为中高，主要面临以下风险：
- 市场风险：科创人工智能板块作为新兴科技领域，市场波动大，且科技行业技术迭代快，企业若跟不上变革，业绩和股价会受较大影响。
- 行业竞争风险：人工智能领域竞争激烈，新进入者可能打破现有格局，若持仓企业在竞争中处于劣势，会影响基金表现。
- 政策风险：科技行业受政策影响大，政策变化可能影响企业发展和盈利预期，进而影响基金净值。

从历史业绩来看，科创AI ETF存在较大波动。在AI概念兴起等阶段曾表现出色，但在市场整体调整或AI板块短期回调时，也面临较大回撤风险，抗波动能力较弱。不同的科创AI ETF历史表现和同类对比情况不同，如科创板AI（588930）成立来收益率48.79%（优于92%同类），但最大回撤24.97%，波动较大；鑫元科创AI指数A/C（024409/024410）成立来收益率约9%（优于70%同类），最大回撤12.82%，风险略低。

2025年，AI产业处于快速发展阶段，政策支持力度大，长期前景被普遍看好，但板块估值普遍偏高，短期波动较大。该基金当前估值适中（低于历史63%的时期），市场温度66.1度，处于合理区间，持有半年的盈利概率约51.96%。

是否现在买入科创AI ETF，需要结合您的风险偏好和投资目标来判断：
- 如果您是激进型投资者，看好AI赛道的长期发展，现在可以考虑采用定投的方式分批建仓，平滑成本；也能考虑网格交易策略，以2025年2月7日收盘价1.212元为基础，每下降一个网格买入X份，上升一个网格卖出X份，X等于计划最大买入量（或买入额）除以10。为控制单一品种风险，计划最大买入量一般不超总资产的10%，确定性较高时可放宽至20% - 30%。科创AI ETF（588790）价格低于0.53元时可只买不卖，高于2.05元时只卖不买。此外，还可采用金字塔法提高资金使用效率。不同的科创AI ETF产品止盈止损设置不同，例如科创板AI止盈建议15% - 20%，止损建议10% - 15%；鑫元科创AI止盈建议10% - 15%，止损建议8% - 10%。
- 如果您是稳健型投资者，建议先观察一段时间，等市场情绪稳定、估值合理时再开始定投。目前不建议大量买入科创AI ETF。

如果您想进一步了解科创AI ETF的投资策略，或者需要更详细的风险评估和投资建议，可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，也可以添加微信联系我们的专业顾问。

发布于2026-1-3 12:02 北京