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基金回撤率在诊断中非常重要，它是衡量基金抗风险能力的核心指标之一，尤其是最大回撤率（基金历史上从最高点到最低点的跌幅），直接反映投资者持有期间可能面临的极端亏损幅度。
判断回撤率好坏需从三个维度入手：
1. 对比同类基金：比如主动股票型基金，若其最大回撤显著高于行业平均水平，说明风险控制能力较弱；反之则更稳健。
2. 结合业绩基准：若基金回撤大于基准但长期收益未明显超越，说明其风险收益比不佳，性价比低；若回撤小于基准且收益相当，则抗跌性更强。
3. 匹配自身风险承受力：若你能接受的最大亏损是15%，则需避开历史最大回撤超15%的基金，避免心理压力过大导致非理性操作。
如果觉得手动对比数据繁琐，建议下载盈米启明星APP并输入6521，APP内的专业诊断工具会自动将基金回撤与同类、基准对比，还能结合你的风险偏好给出适配建议；输入6521后更有持牌投顾团队提供后续调仓或持有指导，帮你更精准判断基金是否值得继续持有。
需注意，回撤率并非唯一指标，要结合收益稳定性、夏普比率等综合评估。关于基金诊断的完整方法论，可关注公众号【大何奔腾】获取深度解析，助力你选到更适配的基金产品。
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1. 对比同类基金：比如主动股票型基金，若其最大回撤显著高于行业平均水平，说明风险控制能力较弱；反之则更稳健。
2. 结合业绩基准：若基金回撤大于基准但长期收益未明显超越，说明其风险收益比不佳，性价比低；若回撤小于基准且收益相当，则抗跌性更强。
3. 匹配自身风险承受力：若你能接受的最大亏损是15%，则需避开历史最大回撤超15%的基金，避免心理压力过大导致非理性操作。
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发布于2025-12-31 09:44
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