近期信创ETF的历史业绩表现为，近1年收益率28.02%，收益能力优于70.54%的同类产品。不过，信创ETF近1年波动率在32.10%-34.19%之间，最大回撤在19.07%-20.82%之间，这体现出它的短期波动较大。比如今年上半年，信创ETF因政策利好和市场需求爆发，涨幅一度超过30%；但下半年，随着市场风格切换和获利盘回吐，又经历了一波深度调整，回撤幅度近20%。

与同类基金相比，信创ETF在收益能力方面具有一定优势，近1年收益率跑赢了超七成的同类产品。不过，其持仓行业较为集中，主要聚焦信创主题和信息技术领域，覆盖操作系统、数据库、信息安全、云计算等信创核心赛道，以及人工智能、数据算力、工业软件等前沿科创产业，还有计算机软件、硬件、半导体、通信等行业。这种集中持仓使得它受行业波动影响较大，如果该行业受到不利因素影响，如技术更新换代未跟上、政策扶持力度变化、市场竞争加剧等，信创ETF的净值可能会出现较大波动。

现在是否能买入信创ETF，不能一概而论。有利方面在于，信创板块长期受益于国家自主可控战略和数字经济发展，政策红利持续释放，下游政企客户的替换需求和新增需求逐步放量，行业景气度较高。当前信创ETF跟踪的国证信创指数估值处于历史低位，市场整体温度65.57度（低于34%的历史时期），持有半年的盈利概率达78.72%，具备较高的投资性价比。而且从长期来看，信创产业是国家战略支持的重点领域，随着数字化转型的加速和信息技术的发展，具有较大的发展潜力。信创ETF可以让投资者以较低成本参与信创产业的投资，分享行业发展红利，且ETF具有交易成本低、透明度高、交易灵活等优点。

不过，投资总是存在风险，信创ETF持仓行业集中，意味着其受行业波动影响较大。信创ETF风险等级为中高，波动率较高，最大回撤也较大，短期波动可能较大。若您风险承受能力较强（能接受15%-20%的短期回撤），可考虑分批布局或定投。鉴于信创板块短期波动较大，定投可平摊成本、降低择时风险，结合其低估值与高成长属性，当下适合启动定投，建议采用周定投方式分散市场波动影响。但如果您对市场和行业不太了解，或者无法准确把握投资时机，不建议现在大量买入信创ETF，因为短期来看，信创ETF价格会受市场情绪、行业竞争、宏观经济等因素影响，存在一定波动风险。

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发布于14小时前 免费一对一咨询