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资深刘经理
基金
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您好，基金年底回撤率和最大回撤不一样，二者是两个不同的概念，核心区别如下：
定义与统计范围不同
年底回撤率：特指年底特定时间段内（比如 12 月整月、四季度最后一个月）的基金净值回撤幅度，是阶段性回撤数据。
最大回撤：指基金成立以来或某一完整周期内，净值从最高点跌到最低点的最大幅度，是历史极端回撤数据，反映基金的最大风险承受能力。
数值大小无必然关联
年底回撤率可能远小于最大回撤：比如某基金历史最大回撤 20%，但年底市场平稳，仅回撤 2%。
极端情况下年底回撤率可能接近或达到最大回撤：若年底遭遇系统性大跌，阶段性回撤就会刷新历史最大回撤。
参考价值不同
年底回撤率用于判断年末短期波动风险，指导跨年持仓操作。
最大回撤用于评估基金长期风险底线，是选基时的核心风险指标。
希望以上回答可以帮助到您。如果您想了解更多投资知识，可以关注公众号“大何奔腾”，我们有免费的理财课程和实操跟投群，还有资深投顾老师1v1伴投指导。
发布于2025-12-28 19:42
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