目前AI技术处于快速发展和应用拓展期，长期前景广阔，且当前科创板估值虽有波动，但从长期看仍具投资价值。科创AI ETF当前估值适中（低于历史63%的时期），市场温度66.1度，处于合理区间，持有半年的盈利概率约51.96%。不过，AI赛道短期波动显著，大量购买意味着要承担较高的风险。如果您是长期投资者，且看好AI行业的未来发展，可以考虑逢低分批买入，通过定投等方式平滑成本。如果您的风险承受能力较高，也可以适当增加科创AI ETF的配置比例。

科创AI ETF的止盈止损点设置没有固定标准，需结合您的风险承受能力和投资目标来定。以下是一些参考建议：
止盈方面
- 固定收益目标：激进型投资者止盈点可设置在20%-30%；稳健型投资者，止盈点可适当降低至15%-20%；风险承受能力较低的投资者，止盈点可设为8%-12%。
- 结合行业估值分位：若您持仓的ETF当前PE百分位已超80%（高估区间）且有浮盈，可考虑分批止盈。也可结合板块估值情况，若科创板AI相关板块估值处于历史高位区间，及时止盈锁定收益。
- 动态止盈法：例如在盈利达到10%后，将止损线上调至成本线附近，以此锁定部分收益，减少市场回调带来的损失。
- 设定年化收益目标：设定年化收益目标，如15%-20%，当定投组合达到该目标时，可选择部分止盈，如赎回50%锁定收益，剩余份额继续分享行业成长。
- 参考指数前期高点：如对应科创AI ETF（588790）价格高于2.05元时，考虑止盈。

止损方面
- 固定回撤目标：激进型投资者止损点可设置在10%-15%；稳健型投资者止损点设置在8%-12%；风险承受能力较高的投资者，止损点设置在8%-10%；风险承受能力较低的投资者，止损点设在5%-7%。也可以根据自己能承受的最大亏损比例来设定，如亏损达到5%-15%时止损卖出。
- 结合基本面：若ETF净值跌破您设定的回撤线，且行业基本面未发生积极变化，可果断执行止损。若单只基金短期回撤超20%，先评估AI行业基本面是否发生本质变化，若长期趋势未变，可坚持定投甚至适当增加金额；若基本面走弱，可暂停定投并咨询顾问调整配置。
- 持仓比例与投资周期：若该ETF占您权益类资产比例过高（超30%），可通过止盈平衡配置；若您是短期投机，需严格设置止损线（如5%-8%），若为长期布局（3年以上），可忽略短期波动；若处于30%以下（低估）但短期亏损，若长期看好AI行业景气度（如政策支持、技术迭代加速），则无需盲目止损。
- 设定最大回撤容忍度：设定最大回撤容忍度，如单月回撤超过20%且行业基本面无明显好转时，或当行业出现重大政策利空、技术发展不及预期等核心变化时，及时调整持仓。也可以历史低点为参考，如科创AI ETF（588790），可将区间底部设置为2024年的低点，对应价格低于0.53元时，只买不卖。

不同的科创AI ETF产品止盈止损设置也存在差异，例如科创板AI止盈建议15%-20%，止损建议10%-15%；鑫元科创AI止盈建议10%-15%，止损建议8%-10%。

市场情况复杂多变，以上建议仅供参考。如果你想获取更专业的动态调仓策略，可下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，获取叩富投顾团队的实时信号提醒。您还可以右上角添加微信，我们的专业团队会为您量身定制投资方案。

发布于2025-12-25 09:21