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打扰一下，请问最好的红利指数基金，有人知道它的历史业绩稳定性如何吗？

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王经理玲依

王经理玲依基金

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红利指数基金有多种，不同的红利指数基金历史业绩稳定性也有所不同。

一般来说，红利指数基金是选取具有稳定分红能力的上市公司股票作为样本股，旨在获取股息收益和资本增值。从长期来看，红利指数基金的历史业绩表现相对较为稳定。

以沪深300红利指数基金为例，该指数选取了沪深300指数中股息率高、分红稳定、具有一定规模及流动性的100只股票作为样本股。过去多年来，沪深300红利指数基金的业绩表现较为稳健，在市场波动较大的情况下，也能保持相对稳定的收益。

不过，需要注意的是，红利指数基金的历史业绩并不能代表未来的表现，市场情况和基金管理人的管理能力等因素都会对基金的业绩产生影响。在投资红利指数基金时，投资者应该根据自己的风险偏好、投资目标和投资期限等因素进行综合考虑，选择适合自己的基金产品。

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发布于8小时前那曲

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资深程经理资深程经理基金

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基金程老师基金

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红利指数基金通常聚焦盈利稳定、分红率较高的成熟企业，历史业绩稳定性相对较好。这种基金将成分股的分红收益与股价增值相结合，为投资者提供长期回报支撑。相较于科技、新能源等成长型基金，红利指数基金波动较为温和，在市场下跌时，其持有的高股息资产具有“防御性”，能够减少回撤。不过在牛市中，由于成分股的成长性相对较弱，其涨幅可能会落后于一些高成长板块。

以平安上证红利低波动指数基金为例，该基金自2025年6月首次分红后，已实现每月分红，为投资者带来稳定且持续的分红收益。截至9月30日，其跟踪的上证红利低波动指数近五年平均年化收益率为10.38%，高于可比的中证红利和红利低波指数，该指数策略在震荡市中表现尤为突出。

红利指数基金的收益由分红和净值增长两部分构成。在市场震荡或下跌时，分红收益能提供一定的现金流，起到缓冲作用；在市场上涨阶段，净值增长可能成为收益的主要来源。

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资深赵经理基金

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您好！没有绝对最好的红利指数基金，但整体而言，红利指数基金的历史业绩稳定性相对较好。

红利指数基金主要聚焦于盈利稳定、分红率较高的成熟企业。以中证红利指数为例，截至2025年11月，其近三年年化收益率达12.3%，最大回撤 -0.59%远低于沪深300。最近5个完整会计年度（2020 - 2024）中证红利指数收益率分别为：3.49%（2020）、13.37%（2021）、 -5.45%（2022）、0.89%（2023）、12.31%（2024）。过去十年，其年化收益率约为8%左右。

红利指数基金的收益机会来自两部分：一是分红带来的现金收益（在低利率环境下超珍贵），二是企业盈利增长推动的股价上涨，形成“分红 + 成长”双轮驱动。

红利指数基金长期收益表现相对稳定的原因主要有以下几点：
1. 抗周期防御性：红利指数的成分股多集中在金融、公用事业、必需消费等刚需行业，受宏观经济波动的影响相对较小。例如，在2022年市场下跌时，中证红利指数跌幅比沪深300少12%。
2. 持续的现金流：红利指数的股息率通常较高，投资者可以通过分红获得持续的现金流。截至2025年11月，恒生港股通高股息低波动指数股息率达7.47%，中证全指红利质量指数达4.12%，远超一年期存款利率。优质的红利基金还能定期分红，为投资者提供稳定的收益来源。
3. 长期复利效应：分红再投资可以进一步增强红利指数基金的长期收益。假设2015年买入中证红利指数基金并坚持红利再投资，到2025年收益比“分红取现”高67%，并且持有时间越久差距越明显。

不过，红利指数基金也并非没有风险。首先，它仍然面临股市波动的风险，如果所投资公司的业绩下滑或者整个市场出现大幅调整，基金的价值也会随之下跌。其次，红利策略有时会选择到周期性较强的行业，如钢铁、煤炭等，这些行业的表现与宏观经济状况紧密相关，存在一定的周期性风险。

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资深宫顾问基金

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红利指数基金的历史业绩稳定性相对较好，但不同的红利指数基金可能存在一定差异。

红利指数基金长期收益表现通常较为稳定，它主要投资于盈利稳定、分红率较高的成熟企业，如银行和消费龙头企业。这些企业的分红收益与股价增值相结合，为投资者提供了长期回报的支撑。相较于科技、新能源等成长型基金，红利指数基金的波动较为温和。在市场下跌时，由于其持有的高股息资产具有“防御性”，能够减少回撤。不过在牛市中，由于成分股的成长性相对较弱，其涨幅可能会落后于一些高成长板块。

以标普红利ETF（562060）为例，其标的指数标普中国A股红利机会全收益指数在2005 - 2023年的19年间，累计收益率高达1975.17%，年化收益率近18%。分年度情况看，其中14年跑赢沪深300指数，综合胜率近74%。

再如平安上证红利低波动指数基金，该基金自2025年6月首次分红后，已实现每月分红，为投资者带来稳定且持续的分红收益。其跟踪的上证红利低波动指数截至9月30日，近五年平均年化收益率为10.38%，高于可比的中证红利和红利低波指数，该指数策略在震荡市中表现尤为突出。

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资深刘经理基金

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红利指数基金长期业绩相对稳健。这类基金聚焦盈利稳定、分红率高的成熟企业，如银行和消费龙头企业，企业分红与股价增值结合，为投资者提供长期回报支撑。相较于科技、新能源等成长型基金，红利指数基金波动较为温和，市场下跌时，其持有的高股息资产具有“防御性”，能减少回撤；不过在牛市中，由于成分股成长性相对较弱，涨幅可能落后于高成长板块。

以标普红利ETF（562060）为例，其标的指数标普中国A股红利机会全收益指数在2005 - 2023年的19年间，累计收益率达1975.17%，年化收益率近18%；分年度看，有14年跑赢沪深300指数，综合胜率近74%。

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