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主流人工智能ETF（如515980、159819）估值处于适中区间，风险等级为中风险，适合稳健型投资者。它的持仓行业集中于人工智能相关领域，像软件开发、芯片制造、智能硬件等细分行业，所以面临技术迭代快、市场竞争激烈等风险，从历史数据看波动也较大。具体来说，存在三个方面的风险：一是行业集中风险，基金持仓高度集中于AI芯片、算法等细分领域，若赛道遇政策调整或技术瓶颈，整体表现会受直接影响；二是估值风险，当前板块估值仍处于相对高位，若企业盈利不及预期，可能引发估值回调；三是技术迭代风险，AI行业竞争激烈，技术更新速度快，部分持仓企业若跟不上行业变革，可能影响基金业绩。
不过，当前开启人工智能ETF基金定投也有一定合理性。2025年作为AI产业应用落地元年，国产大模型取得突破，推动产业链国产化加速，全球AI算力市场规模预计达3000亿美元，人工智能发展前景广阔。政策层面强调“新质生产力”，多地出台AI产业专项扶持政策，带动产业链需求提升。资金层面，11月17日至21日一周内，多只科创AI ETF累计净流入超8.6亿元，机构资金持仓占比稳步提升。估值方面，截至11月24日，科创AI指数市盈率回落至232倍左右，处于近一年18%的分位水平，相比前期高位已有明显回调，定投入场能降低单一时间点择时风险。人工智能ETF波动较大，定投能有效平滑波动，这类成长型赛道适合通过定投摊平成本，历史数据显示，科创AI相关指数近三年年化收益率约21%，长期持有能更好地享受技术迭代和产业扩容的红利。
如果你是激进型投资者，看好AI赛道的长期发展，那么现在可以考虑采用定投的方式分批建仓，平滑成本。为控制单一品种风险，计划最大买入量一般不超总资产的10%，确定性较高时可放宽至20% - 30%。同时，还可以设定一些止盈策略，比如设定年化收益目标为15%-20%，当定投组合达到该目标时，可选择部分止盈（如赎回50%）锁定收益，剩余份额继续分享行业成长；若遇到赛道估值显著偏高（如PE百分位超过80%），也可考虑阶段性止盈。
如果你不知道如何选择或者不知道买什么，可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521获取更详细的持仓跟踪和个性化策略建议，也可以右上角添加我的微信，盈米叩富团队会为你提供一对一的专业服务 。
不过，当前开启人工智能ETF基金定投也有一定合理性。2025年作为AI产业应用落地元年，国产大模型取得突破，推动产业链国产化加速，全球AI算力市场规模预计达3000亿美元，人工智能发展前景广阔。政策层面强调“新质生产力”，多地出台AI产业专项扶持政策，带动产业链需求提升。资金层面，11月17日至21日一周内，多只科创AI ETF累计净流入超8.6亿元，机构资金持仓占比稳步提升。估值方面，截至11月24日，科创AI指数市盈率回落至232倍左右，处于近一年18%的分位水平，相比前期高位已有明显回调，定投入场能降低单一时间点择时风险。人工智能ETF波动较大，定投能有效平滑波动，这类成长型赛道适合通过定投摊平成本，历史数据显示，科创AI相关指数近三年年化收益率约21%，长期持有能更好地享受技术迭代和产业扩容的红利。
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发布于2025-12-18 09:41
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