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基金运作费主要包含管理费和托管费，通常按年费率计算，逐日累计计提，按月支付。计算公式如下：
每日计提的管理费 = 前一日基金资产净值 × 年管理费率 ÷ 当年天数
每日计提的托管费 = 前一日基金资产净值 × 年托管费率 ÷ 当年天数
举个例子，如果一只基金的年管理费率是1.5%，年托管费率是0.25%，前一日基金资产净值是10亿元，当年天数按365天算，那么该基金当天计提的管理费 = 10亿 × 1.5% ÷ 365 ≈ 41095.89元，当天计提的托管费 = 10亿 × 0.25% ÷ 365 ≈ 6849.32元。
对于内行人来说，理解基金运作费收费方式要注意三点：
1. 按持有天数计费：假设某基金年管理费1.2%，你持有50万元满一年要交6000元。但要是只持有半年，实际只扣3000元。需要注意的是，持有多只基金时会重复收费，比如同时买5只同类基金可能被收5份管理费。
2. 货基其实差异大：同样是货币基金，管理费低的0.15%年，高的到0.33%。
3. 主动基金更吃管理能力：偏股型基金管理费普遍1.5%起步，不过像U定投这类智能组合会调仓止盈，实际持有时间短的话总费用反而更划算。
这些费用会直接从基金资产中列支，不需要投资者额外支付，投资者看到的基金净值已经是扣除这些费用后的净值。你可以在基金的招募说明书、合同或者基金公司官网中找到该基金的管理费率。另外，基金定期披露的报告（如季报、半年报、年报）里也会详细记录管理费的实际扣除金额。如果你使用盈米基金的平台，在基金详情页一般也能看到该基金的管理费率等基本信息。你可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，在上面查看基金信息会更便捷，还能结合平台的分析工具，更全面了解基金的费用情况对收益的影响。
我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，你要是觉得我回答的还行，对这个感兴趣想科学赚钱，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细讲讲。
每日计提的管理费 = 前一日基金资产净值 × 年管理费率 ÷ 当年天数
每日计提的托管费 = 前一日基金资产净值 × 年托管费率 ÷ 当年天数
举个例子，如果一只基金的年管理费率是1.5%，年托管费率是0.25%，前一日基金资产净值是10亿元，当年天数按365天算，那么该基金当天计提的管理费 = 10亿 × 1.5% ÷ 365 ≈ 41095.89元，当天计提的托管费 = 10亿 × 0.25% ÷ 365 ≈ 6849.32元。
对于内行人来说，理解基金运作费收费方式要注意三点：
1. 按持有天数计费：假设某基金年管理费1.2%，你持有50万元满一年要交6000元。但要是只持有半年，实际只扣3000元。需要注意的是，持有多只基金时会重复收费，比如同时买5只同类基金可能被收5份管理费。
2. 货基其实差异大：同样是货币基金，管理费低的0.15%年，高的到0.33%。
3. 主动基金更吃管理能力：偏股型基金管理费普遍1.5%起步，不过像U定投这类智能组合会调仓止盈，实际持有时间短的话总费用反而更划算。
这些费用会直接从基金资产中列支，不需要投资者额外支付，投资者看到的基金净值已经是扣除这些费用后的净值。你可以在基金的招募说明书、合同或者基金公司官网中找到该基金的管理费率。另外，基金定期披露的报告（如季报、半年报、年报）里也会详细记录管理费的实际扣除金额。如果你使用盈米基金的平台，在基金详情页一般也能看到该基金的管理费率等基本信息。你可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，在上面查看基金信息会更便捷，还能结合平台的分析工具，更全面了解基金的费用情况对收益的影响。
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发布于2025-12-8 14:43
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