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您好！债券基金的利率风险受多方面因素影响。首先是宏观经济环境，经济增长、通货膨胀等都会影响利率走向。当经济增长强劲、通胀上升时，央行可能提高利率，债券价格通常下跌，债券基金净值也会受影响。其次是货币政策，央行通过调整货币政策来影响市场利率，如加息或降息，直接影响债券价格。再者是债券期限，一般来说，期限越长的债券对利率变化越敏感，利率上升时，长期债券价格下跌幅度更大。
要降低债券基金的利率风险，您可以考虑以下方法。一是分散投资，不要集中投资于某一只债券基金，选择不同期限、不同类型的债券基金进行组合投资。二是关注宏观经济和货币政策变化，根据经济形势和政策调整投资组合。三是选择短期债券基金，短期债券对利率变化的敏感度相对较低，能在一定程度上降低利率风险。
盈米基金叩富团队为应对利率风险等问题，打造了「叩富安盈组合(R2)」。它作为财富“压舱石”，以债券、货币基金等固收类资产为核心，占比60% - 100%，精选不同久期的利率债、高等级信用债等，能有效降低利率风险对组合的影响。同时，还可能配置不超过20%的高股息红利类资产或黄金等商品增强收益。其目标是将组合的最大回撤严格控制在4% - 6%的范围内，年化参考收益目标设定为4% - 6%。
如果您想降低债券基金利率风险，获取稳健收益，一定要关注《大何奔腾》点击组合跟投，盈米基金叩富团队首席投顾何剑波老师的公众号（是姓氏何不是河水的河，注意错别字）；同时下载盈米启明星APP输入6521联系我们，专业团队会为您提供详细的指导和帮助，助力您实现投资目标。
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发布于2025-12-5 21:47
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