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你好，国泰黄金ETF联接C适合做长线投资，但适合为资产组合的避险补充，而非主力配置，建议配置比例控制在总资产5%-10%，且资金需锁定3年以上，不适合重仓或短期投机。
咱们做长线配置，黄金的作用是给组合“压舱”。它长期能有效对冲通胀和货币贬值风险，尤其在经济不确定的时候更能体现价值。当前支撑金价的逻辑也比较扎实，截至12月4日，美联储12月降息25个基点的概率已经达到89%，降息会降低持有黄金的机会成本；全球央行也在持续增持，10月净购金量达到53吨，是今年以来单月最大规模，中国央行也在持续买入，这些都给金价提供了长期支撑。这只基金紧密跟踪黄金走势，标的ETF规模超280亿元，运作稳定，年化跟踪误差仅0.04%，能精准复刻金价表现，截至12月4日最新净值3.3578，近12个月波动52.28%，长期持有能充分发挥黄金的资产配置价值。
但长线投资也得正视风险，不能掉以轻心。当前金价在2025年的平均水平已经达到3390美元每盎司，处于相对高位，短期回调的可能性不小。而且黄金本身波动不算小，这只基金近1个月波动3.52%，历史上也曾出现过较大幅度的回撤，长线持有过程中难免会遇到阶段性震荡。更要注意的是，黄金没有利息或股息收入，收益全靠价格上涨，如果市场进入低波动周期，可能会面临长期横盘的情况。
长线布局建议用“小额定投+分档补仓”的方式更稳妥。当前高位下，别一次性满仓，可先设置每月固定日期定投，金额控制在计划总金额的1%左右；如果金价回调8%-10%，再追加30%仓位；回调到更合理的区间后，再逐步补至目标比例。持有期间不用频繁盯盘，每半年结合组合情况做一次再平衡，确保黄金配置比例不超标。
需要特别提醒的是，这只基金的长线价值不在追求高收益，而在分散风险。建议搭配A股宽基基金、债券基金构建均衡组合，避免单一资产过度集中。务必确保投入的是3年以上不用的闲钱，不因短期金价涨跌盲目调整策略，才能更好发挥黄金的长期避险作用。
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发布于5小时前 上海
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