如何建立自己的基金观察池和买卖纪律?
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如何建立自己的基金观察池和买卖纪律?

叩富问财 浏览:25 人 分享分享

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您好 ,如何建立自己的基金观察池和买卖纪律以下是具体回答:

如何建立自己的基金观察池和买卖纪律?

一、建立基金观察池(核心:少而精,不超过 10 只)

选基标准(只留 3 类)
宽基指数基金(必选 1-2 只,如沪深 300、纳斯达克 100)
优质主动基(经理任职≥3 年,近 3 年业绩同类前 30%,策略稳定)
稳健固收 +(纯债 / 偏债混合,近 1 年最大回撤<3%)

剔除规则
经理离职 / 策略大变、连续 2 个季度跑输同类
规模<5000 万、重仓衰退行业且无转型迹象

二、制定买卖纪律(简单可执行,不情绪化)
买入规则
定投:宽基 / 主动基每月固定时间投(如发薪日),金额固定
加仓:宽基 PE 分位<30% 加 1 倍金额,主动基跌 10% 加 1 次(单只累计加仓不超 3 次)
卖出规则
止盈:宽基 PE 分位>70% 减仓 50%,主动基盈利达 20%-30% 分批卖
止损:基金基本面恶化(触发观察池剔除规则)、单只浮亏超 20% 且无改善,直接清仓

纪律红线
不追热点行业基、不频繁换基金(持有≥1 年)
观察池每月复盘 1 次,只调仓不盲目新增

希望以上回答可以帮助到您。如果您想获得专业的投顾服务或者想要学习基金理财,可以右上角点击【+微信】或者【咨询TA】,我给您提供一对一深入解答,助力您实现财富的保值增值。

发布于13小时前

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