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你好，人工智能基金现在买不算晚，但不适合盲目追高，长期随着产业落地推进仍有上涨空间，短期可能伴随波动，能否快速涨一波取决于市场情绪与资金流向。
人工智能基金的长期配置价值仍在，核心支撑来自产业基本面与政策红利。从业绩来看，2025年三季度中证人工智能产业指数营收增速26.23%，利润增速高达74.75%，96%的成分股业绩符合或超出预期，盈利弹性显著。估值层面，截至11月28日，板块PEG已回落至0.98，处于价值投资合理区间，市盈率近5年分位65.33%，虽不算低估但已被业绩高增长消化。政策端“人工智能+”行动深入实施，明确2027年智能终端应用普及率超70%，AI与千行百业的融合正在加速，重庆璧山“城市超级智能体”、AI+低空经济等场景落地，为行业增长提供了广阔空间。
短期上涨潜力存在，但需理性看待波动。11月以来，华夏人工智能ETF联接A过去一周收益7.66%，今年以来收益达57.84%，部分基金呈现波段上涨态势。资金面虽有分化，国泰上证科创板人工智能ETF近期出现净赎回，但华富中证人工智能产业ETF近20个交易日份额仍增加1.17亿份，长期资金对板块认可度未减。随着C端AI应用营收增速提升至34.9%，算力需求持续旺盛，北美云厂商资本开支上调，短期若资金回流，板块有望迎来阶段性上涨，但需警惕前期涨幅较大带来的回调压力。
风险方面仍不可忽视。人工智能基金多为高风险品种，板块近一年波动率较高，部分基金短期回撤明显。行业面临技术落地不及预期、国产算力芯片迭代进度等不确定性，且部分ETF前十大权重股合计占比超63%，行业集中度较高，可能放大波动风险。此外，近期部分基金出现资金净流出，反映市场对短期波动的担忧，盲目追高容易陷入被动。
若看好长期趋势，可采用小额分批建仓策略，避免一次性重仓。仓位控制在总资产的10%-15%，匹配高风险属性。持有期限设定在2年以上，穿越行业短期波动，分享产业成长红利。优先选择跟踪全产业链指数的基金，分散单一环节风险，同时密切关注应用落地进度与业绩兑现情况。
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发布于2025-12-2 17:02 上海
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