基金赎回后没到账期间有收益吗?怎么计算?
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基金赎回后没到账期间有收益吗?怎么计算?

叩富问财 浏览:2525 人 分享分享

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你好,基金赎回后没到账期间是否有收益,取决于基金的类型和赎回确认时间,不同类型基金情况不同。

货币基金方面,一般是“算头不算尾”。即赎回申请当天有收益,从赎回确认日开始不再有收益。比如你在工作日15:00前提交货币基金赎回申请,当天仍有收益,若赎回确认日为下一个工作日,那从下一个工作日起就没有收益了。货币基金的收益通常是每日进行分配,收益计算公式为:当日收益=(基金账户已确认的资金/10000)×每万份基金收益。

债券基金和股票基金,在赎回申请成功提交后,到确认赎回份额前,基金资产仍然按照基金合同进行运作,这期间是有收益的。收益计算和正常持有期间一样,基金净值会随市场波动而变化。收益=赎回份额×(赎回确认日基金净值 - 申购时基金净值)。不过要注意,如果在工作日15:00后提交赎回申请,会顺延到下一个工作日处理,相当于多持有了一天,这一天的收益也会计入。

QDII基金由于交易时间和资金到账时间较长,赎回后没到账期间的收益计算更为复杂。一般在赎回申请提交后,到境外市场交易确认前,基金资产仍有收益,收益同样取决于基金净值的变化。但因为涉及不同市场的交易时间差,资金到账时间可能会较长,在这期间的收益情况要根据具体的基金和市场情况确定。

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发布于2025-12-2 15:22 上海

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