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风险测评是什么意思，哪位老师给解答下

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风险测评

风险测评是什么意思，哪位老师给解答下

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基金程老师

基金程老师基金

帮助5.7万好评1662 入驻3年

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您好！风险测评是一种评估投资者风险承受能力的工具，它可以帮助投资者了解自己对投资风险的接受程度，从而选择适合自己的投资产品和策略。风险测评通常会考虑投资者的年龄、收入、投资经验、投资目标、风险偏好等因素，通过一系列问题来评估投资者的风险承受能力。

一般来说，风险测评的结果会分为几个等级，如保守型、稳健型、平衡型、进取型和激进型等。不同等级的投资者适合不同类型的投资产品。保守型投资者通常适合投资低风险的产品，如债券基金、货币基金等；稳健型投资者可以适当配置一些中等风险的产品，如混合基金等；进取型和激进型投资者则可以考虑投资高风险的产品，如股票基金等。

我们盈米基金叩富团队非常重视风险测评，会根据您的风险测评结果为您量身定制投资组合。如果您是保守型投资者，我们的【叩富安盈组合(R2)】是不错的选择，它以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。如果您是进取型投资者，【叩富稳盈组合(R3)】偏指数基金组合或许更适合您，通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。还有【叩富定盈组合(R3)】，它是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题，通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，让您省心省力。

右上角加微信，让盈米叩富团队为您进行专业的风险测评，并为您打造专属的投资方案，助力您的财富稳健增长。

发布于4小时前

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资深顾问胡股票

帮助5.4万好评4.5万从业10年+

风险测评就是券商或理财平台通过问卷，了解你能承受多大投资风险的工具。问题一般包括投资经验、收入情况、能接受的最大亏损比例这些，填完系统会给你打个风险等级，比如保守型、稳健型、进取型。目的是让你买的理财和你的风险承受能力匹配，避免买了高风险产品却扛不住亏损。

测评结果很重要，直接关系到能买哪些产品。我这边有10年经验，能帮你解读测评结果，结合你的需求调整配置方案。觉得有用点个赞，想了解自己适合什么理财，点我头像加微信，免费帮你分析测评结果！

发布于4小时前北京

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理财王经理股票

帮助10万+ 好评8633 入驻10年+

风险测评呀，简单来讲，就是证券公司了解你的风险承受能力的一个工具。在你进行证券投资前，公司会让你做一份问卷，里面有关于你收入、投资经验、投资目标等问题。根据你的回答，会给你评定一个风险等级，像稳健型、激进型之类的。这能帮助证券公司给你推荐适合你风险承受能力的产品。要是你风险承受能力低，却买了高风险产品，可能会承受较大损失；而要是你承受能力高，却只买低风险产品，可能就错失了获得更高收益的机会。

我们国企券商的风险测评非常专业且精准，能让你清楚知道自己的风险等级。而且，我们还可为你提供合适的开户佣金成本费率。如果你还有疑问，欢迎随时问我。觉得解答有用，就点赞支持，点我头像加微联系我。

发布于4小时前杭州

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资深王经理股票

帮助3.9万好评4502 从业3年

您好，我是您的理财经理。风险测评是每位投资者在开立证券账户或购买特定金融产品前必须完成的一项评估。

简单来说，它是一个标准化的问卷，目的是帮助您了解自己的**风险承受能力**，即您能接受多大程度的投资本金波动和潜在损失。测评结果通常会将投资者分为**保守型、稳健型、平衡型、成长型、进取型**等不同等级。

进行风险测评主要有两个重要作用：
1. **保护投资者**：确保您所投资的产品与您的风险承受能力相匹配，避免因投资超出自身承受范围的高风险产品而遭受重大损失。
2. **合规要求**：根据监管规定，金融机构必须了解您的风险偏好，才能为您推荐或提供相应风险等级的产品和服务。

作为您的专属理财经理，我会在您完成测评后，根据您的评级和投资目标，为您提供与之相符的投资建议和资产配置方案。

我可以为你提供适合的开户费率。要是觉得我的解答有帮助，点赞支持一下，点我头像加微信联系我，咱们再深入聊聊投资的事。

发布于4小时前西安

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资深宫顾问基金

帮助8703 入驻3年经验丰富

您好！风险测评就好比给您的投资性格做一次“体检”——通过一系列问题，了解您对风险的承受能力和偏好。比如您是喜欢激进冒险、追求高收益，还是稳健保守、只求资产保值增值。去年有个客户自认为能承受高风险，买了一堆高杠杆的期货合约，结果市场一波动就亏得血本无归；后来重新做风险测评，发现自己其实更适合低风险的债券基金和货币基金。如果您也想知道自己的投资“体质”如何，点击右上角加微信，我给您发一份专业的风险测评问卷，帮您找到最适合自己的投资组合！

投资决策确实需要个性化方案。风险测评的结果会影响您的资产配置比例。如果您是风险承受能力较低的投资者，我们会建议您将大部分资金配置在稳健型资产上，如债券基金、银行理财产品等，同时搭配少量的权益类资产，以提高整体收益；如果您是风险承受能力较高的投资者，我们会为您设计更具攻击性的投资组合，增加股票基金、指数基金等权益类资产的比重，但也会通过分散投资、定期调整等方式来控制风险。我们团队有丰富的风险测评经验，会根据您的实际情况为您提供专业的投资建议。

给您说句掏心窝的：风险测评不是一次性的，而是一个动态的过程。随着您的年龄、收入、家庭状况等因素的变化，您的风险承受能力也会发生改变。因此，我们建议您定期进行风险测评，以便及时调整投资组合，确保投资目标的实现。如果您对风险测评还有其他疑问，右上角加我微信，我会为您详细解答，让您在投资的道路上更加稳健前行！同时，您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，了解更多投资产品和服务。

发布于4小时前

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资深刘经理基金

帮助9.4万好评4.5万从业10年+

您好！风险测评就像是给您的投资做个体检——通过一系列问题，评估您能承受的投资风险程度。比如您对本金亏损的接受程度、投资期限的长短等。它能帮助您了解自己的风险偏好，从而选择适合的投资产品。举个例子，客户老张风险测评结果是稳健型，我们就给他推荐了“固收+”基金组合（70%债券基金打底，30%权益基金增强收益），去年市场波动大，但他的组合收益依然稳健。如果您还没做过风险测评，或者对自己的测评结果不太清楚，点右上角加微信，我发您一份详细的风险测评问卷，帮您精准定位自己的风险偏好！

投资决策确实需要个性化方案。风险测评结果不是一成不变的，它会随着您的收入、家庭状况、投资经验等因素的变化而改变。我们会定期为客户重新进行风险测评，根据结果调整投资组合。比如客户小李原来风险测评是激进型，后来因为家庭有了小孩，我们就把他的组合中权益类资产的比例从80%降到了60%，增加了债券基金和货币基金的配置。上个月有个客户风险测评后发现自己是保守型，但之前却重仓了高风险的股票型基金，我们帮他调整组合后，不仅降低了风险，收益也比之前更稳定了。

给您说句大实话：客户小王没做风险测评就盲目投资，结果买了高风险的期货合约，最后亏得血本无归；而客户小赵在我们这做了风险测评后，根据结果选择了适合自己的基金组合，现在已经实现了资产的稳步增长。所以，风险测评是投资的第一步，也是非常重要的一步！右上角加我微信，让我帮您做好投资前的准备工作，开启稳健投资之旅吧！

发布于4小时前上海

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资深赵经理基金

帮助3.8万好评531 入驻3年

您好！风险测评是金融机构为了了解投资者的风险承受能力和投资偏好而设计的一系列问题和评估流程。通过风险测评，金融机构可以根据投资者的风险承受水平，为其推荐合适的金融产品和服务，避免投资者购买超出其风险承受能力的产品，从而降低投资风险。

风险测评通常会考虑多个方面的因素，包括投资者的年龄、收入、投资经验、投资目标、风险偏好等。一般来说，年龄较小、收入稳定、投资经验丰富、风险偏好较高的投资者，可能更适合投资风险较高、收益潜力较大的产品；而年龄较大、收入不稳定、投资经验较少、风险偏好较低的投资者，则更适合投资风险较低、收益相对稳定的产品。

我们盈米基金叩富团队也非常重视风险测评。在您进行投资之前，我们会引导您完成风险测评，以便我们更好地了解您的情况，为您量身定制合适的投资组合。

我们有三款不同特点的基金组合：
【叩富安盈组合(R2)】：它是您资产配置的财富“压舱石”，主要管理那些“输不起”的钱。我们以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。将绝大部分（最高可达100%）资产配置在债券、货币基金等低风险资产上，目标是通过严格控制组合的回撤和波动（目标最大回撤4 - 6%），实现相对稳定的回报，适合风险承受能力较低的投资者。
【叩富稳盈组合(R3)】：作为您资产配置的财富“增长器”，旨在通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值，适合有一定风险承受能力、追求长期收益的投资者。
【叩富定盈组合(R3)】：是您每月现金流的“导航仪”。它是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。我们通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，我们会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者，您不需要再去考虑买什么、买多少的问题，只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会，省心省力，适合有一定投资经验、希望通过长期定投获取收益的投资者。

我们盈米叩富团队的核心人物何剑波老师，拥有清华大学工学学士、清华大学经济管理学院金融学硕士学位，有18年证券基金从业经验，历经多轮牛熊，利用独创的“盈利预期估值法”从宏观经济趋势和行业动态中精准捕捉投资机会。还有徐国兴老师，带领团队打造出一套高效、个性化的投顾工作流与投研工具。他们会带领团队为您提供专业的投资服务。

如果您想进一步了解风险测评以及我们的基金组合，右上角添加微信，我们的专业团队将为您详细解答，帮您开启科学的投资之旅。

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