从业绩表现来看,该基金有不错的成绩。截至10月27日,近三个月复权单位净值增长率为5.51%,位于同类可比基金94/629;近半年复权单位净值增长率为11.19%,位于同类可比基金70/629;近一年复权单位净值增长率为11.02%,位于同类可比基金117/623;近三年复权单位净值增长率为30.55%,位于同类可比基金19/557。不过,基金的过往业绩不代表未来表现。
从风险角度来看,虽然它主要投向债券等低风险资产,但并非完全保本。近三年平均股票仓位为28.68%,高于同类平均的19.14%,这意味着它可能会受到股市波动的影响。截至10月27日,基金近三年最大回撤为5.64%,单季度最大回撤出现在2024年三季度,为4.72%。短期遇到市场波动(比如债市调整)可能会有小幅本金波动,但长期持有亏损概率相对较低。
如果你风险承受能力较低,投资目标是稳健增值,且对流动性要求不高,那么在持有6个月后可以根据当时的市场情况和基金表现,决定是否继续持有。如果你风险承受能力较高,追求更高的收益,可能需要结合其他高收益资产进行配置。
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发布于16小时前 上海



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