该基金具有一些亮点。从业绩表现来看,截至2025年11月13日,近一年涨幅达8.18%,最近一年在偏债混合型基金中净值增长率排名第532,排名较为靠前。基金规模达368,466.24万元(2025年9月30日),规模较大且相对稳定。基金经理华李成任职经验丰富,任职2488天,任期总回报为45.98%。投资目标是在控制风险前提下,通过资产配置力争超越业绩比较基准,且投资范围灵活,能在股票(占比0% - 95%)、固定收益类资产等多种金融工具间进行配置,还可积极打新。
然而,投资也存在风险。它属于混合型基金,预期收益和风险高于债券型与货币市场基金,但低于股票型基金,有中等水平的预期收益和风险。市场波动会影响基金净值,股票市场的大幅下跌、债券市场的利率变动等,都会对基金业绩产生影响。
是否一直持有该基金,你要考虑自身情况。如果你的投资目标是长期稳健增值,风险承受能力适中,且认可基金经理的投资策略和该基金的投资方向,那么可以考虑长期持有。但如果市场环境发生重大变化,或者你的投资目标、风险承受能力等因素改变,就需要重新评估是否继续持有。比如市场进入熊市,股票市场持续下跌,你可能需要适当减仓;若你短期内需要使用资金,也应及时赎回。
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发布于2025-11-28 11:50 上海



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