一、定投核心条件
基础开户条件
- 年龄要求:年满18周岁,70岁以上需线下营业部办理。
- 证件与银行卡:准备有效身份证、一类银行卡(支持主流银行)。
- 交易权限:通过证券账户开通场内基金交易功能,无需单独开通ETF权限。
特殊渠道门槛(港股通)
- 资产要求:20个交易日日均资产≥50万元人民币。
- 交易经验:具备至少24个月证券投资经验。
- 知识测评:通过港股通业务测试(涵盖交易规则、外汇风险等)。
二、设置步骤
确定定投金额与周期
- 金额:可根据自身财务状况决定,如每月拿出一部分闲置资金。若通过易方达的相关联接基金发起式投资,门槛较低,能根据自己的资金情况合理设定。
- 周期:可以选择每周、每两周或每月定投。例如,每月固定拿出工资的一定比例进行定投,长期坚持以平滑市场波动。
选择定投渠道
- 场内:通过证券账户在场内交易易方达相关的港股通互联网ETF。交易时间与股票交易时间一致,可实时成交。投资者可以通过证券交易软件设置定期定额买入ETF的计划,按照固定的时间间隔(如每周、每月)买入固定金额的ETF份额。
- 场外:通过基金销售平台(如银行、第三方基金销售平台)定投易方达港股通互联网ETF联接基金。操作相对简便,可设置自动扣款。
发布于2025-11-26 23:03 深圳



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