基金申购时,份额是怎么确定的?
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基金申购时,份额是怎么确定的?

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您好!基金申购份额的确定与多个因素相关。在基金交易中,申购金额会先扣除申购费用,得到净申购金额,再用净申购金额除以申购当日基金份额净值,就得到了申购份额。公式如下:净申购金额=申购金额÷(1+申购费率);申购份额=净申购金额÷T日基金份额净值。

这里的T日指的是交易日,一般来说,如果您在交易日15:00前提交申购申请,T日就是当天;如果在15:00后提交,T日则是下一个交易日。基金份额净值会在当天收市后计算并公布。

举个例子,您在某交易日15:00前申购了10000元某基金,申购费率为1.5%,当日基金份额净值为1.2元。那么净申购金额=10000÷(1 + 1.5%)≈9852.22元,申购份额=9852.22÷1.2≈8210.18份。

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发布于2025-11-16 00:54 北京
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