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基金回撤率和基金的持仓结构是密切相关的。持仓结构指的是基金中不同资产的配置比例和种类，它对基金回撤率有着重要影响。
如果基金持仓集中在少数几只股票或某个单一行业，那么当这些股票或行业表现不佳时，基金的净值就可能大幅下跌，回撤率也会随之增大。比如一只科技主题基金，若大部分仓位都集中在少数几家科技股上，一旦科技行业遭遇不利因素，如政策调整、技术瓶颈等，基金净值很可能大幅回撤。
相反，若基金持仓结构较为分散，涵盖了多个行业、多种资产，那么当某一行业或资产表现不好时，其他行业或资产可能表现较好，从而对基金净值起到一定的支撑作用，降低回撤率。例如，一只基金同时配置了消费、金融、科技等多个行业的股票，以及部分债券等固收资产，当科技行业下跌时，消费或金融行业的上涨可能会弥补科技股的损失，使得基金整体回撤相对较小。
盈米基金叩富团队的投顾组合在持仓结构上就经过了精心设计。像叩富安盈组合，以债券、货币基金等固收类资产为绝对主力，占比维持在60%至100%，同时可能配置不超过20%的仓位到高股息红利类资产或黄金等商品，通过这样的持仓结构，将组合的最大回撤严格控制在4%-6%的范围内。
如果您想了解更多关于基金持仓结构和回撤率的内容，一定要关注《大何奔腾》点击组合跟投，盈米基金叩富团队首席投顾何剑波老师的公众号（是姓氏何不是河水的河，注意错别字）；同时下载盈米启明星APP输入6521联系我们，专业团队会为您提供详细的解答和专业的投资建议。
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相反，若基金持仓结构较为分散，涵盖了多个行业、多种资产，那么当某一行业或资产表现不好时，其他行业或资产可能表现较好，从而对基金净值起到一定的支撑作用，降低回撤率。例如，一只基金同时配置了消费、金融、科技等多个行业的股票，以及部分债券等固收资产，当科技行业下跌时，消费或金融行业的上涨可能会弥补科技股的损失，使得基金整体回撤相对较小。
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发布于2025-11-13 18:47
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