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您好！为您分享一个家庭理财方案的经典案例。张女士一家，夫妻二人年收入约50万，有一个孩子，家庭积蓄80万，每月工资结余约2万。他们希望通过合理理财实现财富稳健增值，同时为孩子教育和未来养老做好规划。
盈米基金叩富团队为其制定了这样的方案：对于存量资金80万，采用“资产配置”思路，构建“40%叩富安盈组合 + 60%叩富稳盈组合”的稳健型配置方案。「叩富安盈组合」是财富“压舱石”，专注管理家庭中“输不起”的钱，以债券、货币基金等固收类资产为绝对主力，占比60% - 100%，目标年化收益4% - 6%，最大回撤控制在4% - 6%，为家庭财富提供稳定的安全垫。「叩富稳盈组合」是财富“增长器”，以全球权益类资产（占比60% - 100%）为核心，捕捉科技、消费等核心赛道的长期增长机会，辅以全球固收类资产和黄金降低波动，参考收益目标为8% - 12%，参考最大回撤为15% - 20%，帮助家庭财富实现长期增值。
对于每月2万的工资结余等“灵活的钱”，采用“长期定投”思路，全部用来长期定投「叩富定盈组合」。「叩富定盈组合」是现金流“导航仪”，通过专业的“信号发车”实现精准择时，解决市场“择时与轮动”难题，让投资者省心省力。该组合在上架前经过超半年的内部实盘运行，取得了累计收益15%以上的优异表现。
经过一段时间的投资，张女士一家的资产实现了稳健增长，既保障了家庭财富的安全性，又通过长期投资获得了较好的收益，为孩子教育和未来养老奠定了坚实的基础。
我有十余年市场经验，经历过多轮牛熊，擅长用巴菲特价值投资分析方法帮大家抓住低估值行业趋势性交易机会。你也可以在抖音搜索“远哥定投全球好基金”同时下载盈米启明星APP并输入专属码6521联系我，关注我，随时查看我最新的市场解读视频。
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发布于2025-11-13 12:55 上海
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