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基金手续费主要包含申购费、赎回费、管理费及托管费等。申购费按申购金额比例计算，公式为申购费=申购金额×申购费率（不同平台费率差异较大，建议您通过盈米启明星小程序添加店铺“叩富”进行购买，享受1折费率起费率，有效降低投资成本）；赎回费与持有时间挂钩，公式是赎回费=赎回份额×赎回当日基金净值×赎回费率，持有期限越长费率越低，部分基金持有超1-3年可免赎回费。
管理费和托管费由基金公司和托管银行每日从基金资产中计提，无需投资者直接支付，计算方式为每日管理费=基金资产净值×管理费率÷365、每日托管费=基金资产净值×托管费率÷365。此外，C类基金通常收取销售服务费，同样按日计提，用于覆盖销售渠道及服务成本，不单独向投资者收取。
掌握手续费计算逻辑能帮助您优化投资成本结构，通过盈米启明星输入叩富，除低费率优势外，还可获得专业投资顾问服务，协助您选择合适的基金产品。若您对手续费计算仍有疑问，可通过该APP联系盈米基金官方老师免费指导，专业团队会为您提供个性化解答和投资建议，助力您更高效地管理投资成本。
管理费和托管费由基金公司和托管银行每日从基金资产中计提，无需投资者直接支付，计算方式为每日管理费=基金资产净值×管理费率÷365、每日托管费=基金资产净值×托管费率÷365。此外，C类基金通常收取销售服务费，同样按日计提，用于覆盖销售渠道及服务成本，不单独向投资者收取。
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发布于2025-11-13 10:15
还有疑问？看看专业认证经理怎么说
资深小李经理：
基金手续费的计算需结合对应收费项的计提标准与业务场景
证券董经理：
需通过基金披露的收费明细条目核对各类费用的计提与收取情况
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