您可以采用“核心+卫星”的资产配置策略。核心部分选择稳健的【叩富安盈组合(R2)】,它以债券等固收资产为核心,严控组合回撤,将绝大部分(最高可达100%)资产配置在债券、货币基金等低风险资产上,目标是通过严格控制组合的回撤和波动(目标最大回撤4 - 6%),实现相对稳定的回报,年化参考收益目标设定为4%-6%。卫星部分配置【叩富稳盈组合(R3)】,它以全球权益类资产为核心,占比60%-100%,在全球范围内捕捉科技、消费等核心赛道的长期增长机会,同时辅以全球固收类资产(占比0%-40%)以及黄金(占比0%-20%)来降低组合的整体波动,根据资产配置体系测算,100%配置于稳盈组合的积极型方案,参考收益目标为8%-12%。
比如客户张先生有30万闲钱,他将12万投入【叩富安盈组合】,18万投入【叩富稳盈组合】,一年下来整体资产收益率达到了10%,既保证了一定的稳健性,又获得了不错的收益。
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发布于2025-11-12 19:37 北京



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