从交易规则来看,基金交易遵循“未知价”原则。基金的净值是在每个交易日收盘后才会计算出来。比如你在周一15:00前卖出基金,那么就按照周一下午收盘后计算出的基金净值来确定卖出的金额,周一当天基金的涨跌情况会影响你的收益。要是你在周一15:00之后卖出,那就按照周二收盘后计算出的基金净值来计算卖出金额,周一的涨跌对你此次卖出收益没有影响。
从特殊情况来看,遇到非交易日提交卖出申请,会顺延到下一个交易日处理。例如在周六提交卖出申请,会当作周一的申请来处理,如果周一是交易日且在15:00前,收益算到周一;若在15:00后,收益算到周二。
从资金到账时间来看,不同类型的基金到账时间不同。货币基金一般1 - 2个工作日到账,债券基金、股票基金等通常3 - 7个工作日到账。在资金到账前,虽然收益已经计算确定,但资金还未实际到账。
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发布于10小时前 上海



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