我已经开始基金定投了，但是我不知道该怎么判断自己的投资是否合理，有没有什么标准或者方法呢？-叩富网

我已经开始基金定投了，但是我不知道该怎么判断自己的投资是否合理，有没有什么标准或者方法呢？

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我已经开始基金定投了，但是我不知道该怎么判断自己的投资是否合理，有没有什么标准或者方法呢？

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资深刘经理

资深刘经理基金

帮助6.7万好评2.8万从业7年

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您好！判断基金定投投资是否合理，可以从以下几个标准和方法入手：

收益表现：将您定投基金的收益与业绩比较基准以及同类基金平均收益进行对比。如果长期跑赢业绩比较基准和同类平均，说明投资表现较好；反之，则可能存在问题。不过，市场行情是波动的，短期的收益波动不用过于担心。

风险控制：观察基金的波动率和最大回撤。波动率反映基金净值的波动程度，波动率较小说明基金表现相对稳定。最大回撤是指在选定周期内任一历史时点往后推，产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值，最大回撤越小，说明基金在市场下跌时的抗风险能力越强。

投资目标匹配度：回顾您当初进行基金定投的目标，比如是为了短期的资金增值、还是长期的养老储备等。如果投资组合的表现与您的目标相符，那就是合理的。例如，您的目标是获取稳健的长期收益，而定投的基金是波动较大的股票型基金，但长期来看收益符合预期，且您能承受相应风险，那么也算合理；但如果您无法承受较大波动，那就可能需要调整。

资产配置合理性：检查定投的基金是否覆盖了不同的资产类别、行业和风格。合理的资产配置可以分散风险，提高投资组合的稳定性。如果您只定投了单一行业的基金，当该行业表现不佳时，投资风险就会比较集中。

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发布于6小时前北京