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您好！基金净值是指每份基金单位的净资产价值，它是衡量基金价值的重要指标。简单来说，基金净值就像是基金的“单价”。
基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是当前每份基金的实际价值，它会随着基金投资的股票、债券等资产的价格波动而变化。计算公式为：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。例如，某基金总资产为1亿元，总负债为1000万元，总份额为5000万份，那么该基金的单位净值就是（1亿 - 1000万）÷ 5000万 = 1.8元。
累计净值则是在单位净值的基础上，加上了基金成立以来的累计分红金额。它反映了基金从成立至今的总体收益情况。如果一只基金有分红，那么它的累计净值会高于单位净值。
了解基金净值对于投资者来说非常重要。在购买基金时，基金净值可以帮助您判断基金的价格高低；在持有基金期间，通过观察基金净值的变化，您可以了解基金的收益情况。
我们盈米基金叩富团队有丰富的基金投资经验，为您打造了不同类型的基金组合。
【叩富安盈组合(R2)】：这是您资产配置的财富“压舱石”，主要管理那些“输不起”的钱。以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。我们将绝大部分（最高可达100%）资产配置在债券、货币基金等低风险资产上，目标是通过严格控制组合的回撤和波动（目标最大回撤4 - 6%），实现相对稳定的回报。
【叩富稳盈组合(R3)】：作为您资产配置的财富“增长器”，旨在通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。
【叩富定盈组合(R3)】：它是您每月现金流的“导航仪”，是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。我们通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，我们会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者，您不需要再去考虑买什么、买多少的问题，只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会，省心省力。
如果您想进一步了解基金投资或者获取更适合您的投资方案，右上角添加微信，我们的专业团队将为您提供一对一的服务，帮您实现财富稳健增值。您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多投资资讯。
基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是当前每份基金的实际价值，它会随着基金投资的股票、债券等资产的价格波动而变化。计算公式为：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。例如，某基金总资产为1亿元，总负债为1000万元，总份额为5000万份，那么该基金的单位净值就是（1亿 - 1000万）÷ 5000万 = 1.8元。
累计净值则是在单位净值的基础上，加上了基金成立以来的累计分红金额。它反映了基金从成立至今的总体收益情况。如果一只基金有分红，那么它的累计净值会高于单位净值。
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发布于2025-11-7 11:14 上海
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