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您好！红利指数基金是选取那些股息率高、分红稳定的股票作为样本的指数基金，具有长期收益稳定、抗风险能力较强等特点。不过，市场上并没有绝对“最好”的红利指数基金，因为不同的红利指数基金在跟踪指数、基金规模、费率等方面存在差异，适合不同的投资者。
为您介绍几只比较知名的红利指数基金及其特点：
1. 中证红利指数基金：选取沪深两市中现金股息率高、分红稳定、具有一定规模及流动性的100只股票作为样本，反映A股市场高红利股票的整体表现。该指数覆盖沪深两市，行业分布相对均衡，成份股中有大量国有银行和能源企业，这些公司盈利稳定，去年平均股息率达到5.3%。例如我们盈米基金叩富团队的【叩富稳盈组合(R3)】，有可能会配置这类优质的红利指数基金。该组合以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益，实现财富的长期增值。
2. 上证红利指数基金：以上证所上市的现金股息率高、分红比较稳定、具有一定规模及流动性的50只股票为样本，反映上海证券市场高红利股票的整体状况和走势。该指数侧重于沪市大盘股。我们的【叩富安盈组合(R2)】也会在资产配置中考虑这类红利相关的优质资产，该组合以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。
3. 深证红利指数基金：主要选取在深交所上市的具有稳定分红历史、较高分红比例且流动性较有保证的40只股票作为样本，这些股票大多是消费、金融等行业的优质企业。该指数聚焦于深市的成长型蓝筹股。
4. 东方红中证红利低波动指数：这只基金近三年最大回撤仅为11.86%，近一年最大回撤为8.68%，最近的回撤约5%左右。红利指数5年最大的回撤也仅在15%左右。
选红利基金时，可以从股息率稳定性、行业分布合理性、历史波动率这三个核心维度来看。当前市场环境下，中证红利和深证红利这两类指数比较值得关注，前者集中布局煤炭、银行等高分红的传统行业，后者则涵盖消费、制造业等成长性板块，能形成很好的互补。除了上述提到的维度，还可以参考以下三个关键点：一是看股息率要“稳中求进”，不要只看短期高股息，要选连续5年分红稳定的企业；二是行业搭配要“冷热均衡”，警惕单一行业占比过高的指数，例如标普A股红利机会指数就比较均衡，金融、消费、工业各占20%左右，这种结构在周期轮动时更抗跌。
以客户李先生为例，他比较看好红利指数基金的长期投资价值。在我们盈米基金的专业建议下，他将一部分资金配置到了【叩富稳盈组合(R3)】中，该组合包含了中证红利指数相关的基金，同时配置了部分【叩富安盈组合(R2)】平衡风险。经过一段时间的投资，整体资产实现了较为稳健的增长。
如果您想进一步了解红利指数基金的详细信息，或者让我们为您量身定制适合您的投资方案，右上角添加微信，我们的专业团队将为您提供一对一的服务。您也可以下载盈米启明星APP，输入店铺码6521，在APP上查看。
为您介绍几只比较知名的红利指数基金及其特点：
1. 中证红利指数基金：选取沪深两市中现金股息率高、分红稳定、具有一定规模及流动性的100只股票作为样本，反映A股市场高红利股票的整体表现。该指数覆盖沪深两市，行业分布相对均衡，成份股中有大量国有银行和能源企业，这些公司盈利稳定，去年平均股息率达到5.3%。例如我们盈米基金叩富团队的【叩富稳盈组合(R3)】，有可能会配置这类优质的红利指数基金。该组合以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益，实现财富的长期增值。
2. 上证红利指数基金：以上证所上市的现金股息率高、分红比较稳定、具有一定规模及流动性的50只股票为样本，反映上海证券市场高红利股票的整体状况和走势。该指数侧重于沪市大盘股。我们的【叩富安盈组合(R2)】也会在资产配置中考虑这类红利相关的优质资产，该组合以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。
3. 深证红利指数基金：主要选取在深交所上市的具有稳定分红历史、较高分红比例且流动性较有保证的40只股票作为样本，这些股票大多是消费、金融等行业的优质企业。该指数聚焦于深市的成长型蓝筹股。
4. 东方红中证红利低波动指数：这只基金近三年最大回撤仅为11.86%，近一年最大回撤为8.68%，最近的回撤约5%左右。红利指数5年最大的回撤也仅在15%左右。
选红利基金时，可以从股息率稳定性、行业分布合理性、历史波动率这三个核心维度来看。当前市场环境下，中证红利和深证红利这两类指数比较值得关注，前者集中布局煤炭、银行等高分红的传统行业，后者则涵盖消费、制造业等成长性板块，能形成很好的互补。除了上述提到的维度，还可以参考以下三个关键点：一是看股息率要“稳中求进”，不要只看短期高股息，要选连续5年分红稳定的企业；二是行业搭配要“冷热均衡”，警惕单一行业占比过高的指数，例如标普A股红利机会指数就比较均衡，金融、消费、工业各占20%左右，这种结构在周期轮动时更抗跌。
以客户李先生为例，他比较看好红利指数基金的长期投资价值。在我们盈米基金的专业建议下，他将一部分资金配置到了【叩富稳盈组合(R3)】中，该组合包含了中证红利指数相关的基金，同时配置了部分【叩富安盈组合(R2)】平衡风险。经过一段时间的投资，整体资产实现了较为稳健的增长。
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发布于2025-11-6 05:09 北京
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