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您好，基金近3年年化收益15%、波动率20%，风险收益性价比属于中等偏上水平，是否适合定投需结合个人风险承受能力判断。对能承受短期波动的投资者来说，这类基金通过长期定投能平滑风险，实现收益增长；但对风险偏好较低的投资者，可能更适合波动率更低的基金。
一、风险收益性价比分析
收益水平：年化15%的收益已超过多数中风险投资（如指数基金年化5%-8%、债基年化5%-8%），接近高风险投资（股票年化10%-15%）的优秀水平。长期坚持定投，复利效应下收益可观。
波动率特征：20%的波动率属于中等偏高水平，意味着基金净值可能在短期内出现较大波动（如单年回撤可能超20%）。但波动率与收益正相关，高波动可能带来更高回报。
二、适合定投的人群与策略
适合人群：风险承受能力较强、投资期限3年以上的投资者。这类投资者能通过长期定投平滑市场波动，避免因短期下跌而恐慌赎回。
定投策略：建议采用“下跌时加仓、上涨时分批止盈”的策略。例如，当基金净值下跌超20%时，增加定投金额；当收益达20%时，分批卖出锁定利润。
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发布于2025-11-5 12:50
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