1. 查看平台资质:查看平台有无公示营业执照,以及执照是否登记经审批的金融业务资质。金融类APP需在应用商店上架且经过严格审核,若通过链接、二维码或APK安装包下载,基本可判定为虚假平台。也可要求平台提供营业执照、金融牌照(如私募备案号)等,并通过国家公示系统核实。拒绝提供或推脱“商业机密”的平台多为骗局。
2. 核实人员身份:明确平台投资产品的发行方、销售方、代理方,核实与您联系人员的身份。比如期货业务员无法提供从业资格证号核验,那么该平台很可能违法违规。
3. 关注资金流向:正规投资需签订协议并通过专用账户划扣,若平台要求转账至个人账户、非平台对公账户,或账户名称与平台不符,极可能是诈骗。同时要警惕“资金盘”类骗局,这类骗局依赖新投资者资金支付旧投资者回报,一旦资金流入减少即崩盘,常见于股票配资、虚拟货币等虚假项目。
4. 警惕高收益承诺:正规投资均存在风险,若对方宣称“年化收益超20%”“稳赚不赔”等,需高度警惕。银行存款利率仅约2%,承诺收益超过10%的项目极可能存在问题。此外,要警惕骗子通过虚假盈利截图、虚构“内幕消息”诱导投资,甚至操控后台数据制造盈利假象。
5. 识别高压话术:警惕“限时抢购”“明天涨价”等制造紧迫感的话术,避免因心理压力冲动决策。同时,要小心诈骗分子伪装成“理财导师”“投资专家”,或通过“熟人推荐”“群内全是托”的方式博取信任,诱导转账。
6. 拒绝非正规操作:若平台要求发展下线、按层级返利,属传销模式,与正规投资逻辑相悖。此外,虚假平台常以“账户异常”“需缴保证金”等借口阻止提现,甚至直接失联,遇到此类情况要提高警惕。
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发布于17小时前



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