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您好，选了同一行业的3只新能源基金做定投，大概率算过度集中了！行业基金本身波动就大，3只同行业基金很可能持仓重叠度高，风险没分散，反而像“把鸡蛋全放在一个篮子里”。
一、过度集中的风险表现
持仓高度重叠：同一行业的基金，尤其是细分领域（如新能源）的基金，前十大重仓股可能高度相似。比如3只新能源基金可能都重仓宁德时代、隆基绿能等龙头股，行业波动时，3只基金的净值会同步涨跌，无法分散风险。
行业系统性风险放大：新能源行业受政策、技术迭代、原材料价格等影响大，若行业整体回调（如补贴退坡、竞争加剧），3只基金可能集体下跌，定投的“平滑成本”效果会被削弱。
收益波动加剧：过度集中会导致组合收益完全依赖单一行业表现，行业景气时收益高，但行业低迷时亏损也会更严重。
二、如何优化定投组合？
跨行业配置：选择不同行业的基金（如新能源+消费+医药），降低单一行业波动的影响。
关注基金风格差异：即使同行业，也可选不同风格的基金（如成长型+价值型），进一步分散风险。
总结来说，定投别“押注”同一行业，分散配置才更稳！ 我公司名列行业前列，欢迎右上角加微信，下载盈米启明星APP输入6521免费学理财，为您定制跨行业定投组合！
发布于2025-11-4 13:54
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