1. 牌照合规性:正规理财公司需持有证监会或银保监会颁发的金融牌照,这是基础门槛,例如基金销售牌照编号可在证监会官网查到。
2. 管理规模:如公募基金公司的公募规模,银行理财子公司的理财规模等,规模较大往往意味着有更多投资者认可。
3. 产品线丰富度:专业平台会针对不同需求提供适配组合,覆盖全周期。像随时要用的钱、三年不用的资金等都有对应的产品。
4. 投研能力:较强的投研能力有助于公司把握市场动态,为投资者提供更好的投资建议和产品,如易方达基金主动权益与固收表现双优,就体现了其投研实力。
5. 产品收益表现:包括主动权益、固收、“固收+”等不同策略下的产品收益情况,以及能否平衡收益与风险。
6. 服务质量:如是否提供调仓提醒、季度策略报告等专业陪跑服务,帮助投资者更好地进行投资决策。
选择理财公司不能只看排名,更要关注其合规性、产品是否适合自己、投研能力和服务水平等。若您想了解盈米基金的理财服务,可下载盈米启明星APP输入6521,还可右上角添加微信联系盈米基金官方投顾,获取专业的投资建议。
发布于2025-11-3 14:26



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