基金组合,哪位老师给解答下
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基金组合,哪位老师给解答下

叩富问财 浏览:17 人 分享分享

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您好!基金组合是将不同类型、不同风格、不同风险收益特征的基金进行搭配,构建成一个投资组合,以此来分散风险、平衡收益。通过合理的基金组合配置,可以在一定程度上降低单一基金的波动风险,提高投资的稳定性和收益的可能性。
我们盈米基金叩富团队由首席投资顾问何剑波老师和团队负责人徐国兴老师领衔,打造了一系列优质的基金组合。
何剑波老师是清华大学工学学士、清华大学经济管理学院金融学硕士,拥有18年证券基金从业经验,历经多轮牛熊,是投研灵魂人物、组合主理人,负责最终投资决策。他利用独创的“盈利预期估值法”从宏观经济趋势和行业动态中精准捕捉投资机会。徐国兴老师毕业于北京航空航天大学计算机专业,拥有英国最佳商学院MBA硕士学位,长期专注基金诊断与资产配置的数字化落地,是AI投顾工作流设计者、AI投研专家,负责效率系统及团队管理。两位老师形成“技术 + 投研”的互补组合,共同为投资者输出智能投顾服务。
盈米叩富团队有以下几款值得关注的基金组合:
【叩富安盈组合(R2)】:这是您资产配置的财富“压舱石”,主要管理那些“输不起”的钱。我们以债券等固收资产为核心,严控组合回撤,力求获得超越传统理财的稳健回报。组合将绝大部分(最高可达100%)资产配置在债券、货币基金等低风险资产上,目标是通过严格控制组合的回撤和波动(目标最大回撤4 - 6%),实现相对稳定的回报,收益大致在4% - 6%。
【叩富稳盈组合(R3)】:作为资产配置的财富“增长器”,旨在通过长期持有优质资产,获取可观的复合收益。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架,精选全球优质资产,实现财富的长期增值,预期收益在8% - 12%。
【叩富定盈组合(R3)】:它是您每月现金流的“导航仪”,是一个信号发车型组合,解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。我们通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略,也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车,我们会根据市场情况决策当前哪些方向可以买,仓位怎么分配,或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者,您不需要再去考虑买什么、买多少的问题,只要选择“自动跟车”,就可以实现一键式跟投,避免错过交易机会,省心省力。可以考虑将每月可支配收入的30%用于参与,即月定投金额 =(月收入 - 月支出)/ 3。
如果您想进一步了解这些基金组合的详细信息,或者让我们为您量身定制适合您的投资组合,您可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521,也可以右上角添加微信,我们的专业团队将为您提供一对一的服务,助力您实现财富的稳健增长。

发布于2025-11-3 15:07

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您好!基金组合就像是一个精心搭配的足球队——不同类型的基金就好比前锋、中场、后卫,各司其职,共同为您的财富增值而努力。比如我们的“攻守兼备组合”,用40%的优质蓝筹基金作为前锋,负责进攻获取高收益;30%的债券基金作为中场,起到稳定局势、平衡风险的作用;还有30%的货币基金作为后卫,保证资金的流动性和安全性。去年市场波动剧烈,这个组合却依然取得了12%的收益,跑赢了大部分单只基金。如果您想知道这个组合是否适合您,点击右上角加微信,我给您发一份详细的组合报告!

投资决策确实需要个性化方案。我们会根据您的年龄、收入、投资目标和风险承受能力等因素,为您量身定制专属的基金组合。比如年轻且风险承受能力较高的投资者,可以适当增加股票型基金的比例,追求更高的收益;而临近退休且风险承受能力较低的投资者,则应该加大债券型基金和货币基金的配置,确保资金的稳健。我们盈米基金叩富团队拥有丰富的投资经验和专业的投研能力,会为您提供全程的投资顾问服务,让您的投资更加轻松、省心。

跟您说个真实案例:客户张先生原本自己投资单只基金,收益波动很大,有时甚至出现亏损。后来他选择了我们的基金组合服务,我们根据他的情况为他定制了“成长型基金组合”。经过一年的运作,这个组合取得了25%的收益,张先生非常满意。如果您也想让自己的投资更加科学、合理,右上角加我微信,我们一起聊聊您的投资计划吧!

发布于2025-11-3 15:07 北京

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基金组合就是把多只不同的基金搭配在一起进行投资。这么做的好处可不少,能分散风险,就好比不把鸡蛋放在一个篮子里,避免因为某一只基金表现不好而让整体损失太大。而且不同类型的基金在不同市场环境下表现不同,通过组合可以在一定程度上平衡收益。

不过,构建一个好的基金组合可不容易,得考虑很多因素,比如基金的类型(股票型、债券型、混合型等)、基金经理的能力、基金的业绩表现、投资风格等等。对于普通人来说,自己去研究这些太费精力,而且也很难把握准确。

你可以下载“盈米启明星”APP,输入店铺码6521,里面有专业的投研团队构建的基金组合策略。同时,你也可以右上角加我微信联系我这个顾问,我金融专业毕业后从事投资行业十几年了,能给你详细讲讲基金组合的事儿,帮你做出更合适的投资选择。

发布于2025-11-3 15:07 上海

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基金组合是将多只基金按照一定策略和比例进行搭配,以实现特定投资目标、平衡收益与风险的投资方式。下面从构建、收益与风险评估等方面为你详细解答:
构建基金组合
- 不同类型基金配置:要综合考虑投资目标、风险偏好、年龄结构等因素。现金与货币市场基金配置比例在0 - 30%,保障资产流动性;债券型基金配置比例控制在15 - 50%,实现资产稳健增长;股票型基金配置比例为20 - 75%,追求资产较高增值潜力。
- 平衡投资风险:在配置不同类型资产基础上,进一步平衡投资风险。例如将20 - 75%的股票型基金资产,细分至大盘基金、中小盘基金、成长基金、价值型基金等组合中。
- 常见构建形式:
- 哑铃式:选择两种不同风险收益特征的基金组合,如“股票型基金 + 债券型基金”“大盘基金 + 小盘基金”“价值型基金 + 成长型基金”等。其优点是结构简单,便于管理,不同类型基金可优势互补。
- 核心卫星式:“核心”部分选长期业绩出色且稳健的基金,“卫星”部分选短期业绩突出的基金。能保障长期稳定增长,无需频繁调整,又能满足灵活配置需求。
- 金字塔式:适合有一定投资经验的投资者。在金字塔“底端”配置稳健的债券基金或相对灵活的混合型基金;“腰部”配置能充分分享市场收益的指数型基金;“顶端”配置高成长性的股票型基金。可根据投资目标与风险偏好,在各类型基金中适当调整以获较高收益。
- 具体构建步骤:
- 明确投资目标:详细了解和评估自己的风险偏好、年龄结构、资产状况、收入水平、投入金额、目标实现时间等,制定合理投资目标,如子女教育、养老、购房等。可根据一个目标制定基金组合,也可针对不同目标制定单独组合独立管理。
- 测试风险偏好:通过专业风险测评工具或咨询投资顾问,了解自己对风险的承受能力和态度,以此作为基金组合配置的重要依据。

评估基金组合收益与风险
- 收益计算:算出每只基金的收益,公式为(当前净值 - 买入净值)× 持有份额,再把各基金收益相加得到总收益,最后用总收益除以组合总成本算出收益率。
- 风险评估:可关注组合的波动率,波动率大意味着风险高;还能关注最大回撤,即从高点到低点的最大跌幅,反映可能的最大损失。

如果你使用盈米基金的叩富基金账户,在盈米启明星APP上输入店铺码6521,能方便地把多只基金添加到一个组合中,系统会自动计算组合的收益、风险指标等,还能查看组合的历史表现、资产分布等,方便你全面评估。

如果您想进一步了解基金组合的优化配置,或者对具体的收益、风险指标有疑问,右上角加微信联系顾问,专业团队将结合您的具体情况,为您细化各类产品的配置比例,并提供长期跟踪调仓服务。

发布于2025-11-3 15:07

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