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您好！场内基金和场外基金净值出现差异，主要是由以下几个因素导致的。
交易机制不同：场内基金像股票一样，在证券交易所实时交易，价格由买卖双方的供求关系决定，会随时波动。而场外基金每天只有一个净值，是根据基金当天收盘后所持有的资产的公允价值计算得出的。所以在交易时段内，场内基金价格可能偏离其实际净值，产生折溢价。比如在市场情绪高涨时，投资者对某场内基金需求大增，其交易价格可能高于净值，出现溢价；反之，当市场低迷，投资者急于卖出，价格可能低于净值，出现折价。
交易时间差异：场内基金交易时间和股票一致，在工作日的9:30 - 11:30和13:00 - 15:00。场外基金在交易日15:00前申购或赎回，按当天净值计算；15:00后则按下一交易日净值计算。这就可能导致在不同时间点进行场内和场外交易时，净值有明显差别。
信息传递与反应速度：场内交易中，投资者能迅速获取市场信息并做出买卖决策，价格能快速反映最新消息。场外基金的净值更新相对滞后，不能及时反映市场的即时变化。比如某只基金持仓的股票突发重大利好，场内基金价格可能马上上涨，而场外基金当天的净值要收盘后才更新，不能及时体现这一变化。
针对您投资基金的需求，我们盈米基金叩富团队有适合不同需求的基金组合。
【叩富安盈组合(R2)】：这是您资产配置的财富“压舱石”，主要管理那些“输不起”的钱。它以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。我们将绝大部分（最高可达100%）资产配置在债券、货币基金等低风险资产上，目标是通过严格控制组合的回撤和波动（目标最大回撤4 - 6%），实现相对稳定的回报。
【叩富稳盈组合(R3)】：作为您资产配置的财富“增长器”，旨在通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。
【叩富定盈组合(R3)】：是您每月现金流的“导航仪”，它是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。我们通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，我们会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者，您不需要再去考虑买什么、买多少的问题，只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会，省心省力。可以考虑将每月可支配收入的30%用于参与，也就是：月定投金额 =（月收入 - 月支出）/ 3 。例如，如果您每月可支配收入是9000元，那么可以考虑每月定投3000元，每周定投750元。
以客户张先生为例，他是平衡型偏好，在我们盈米基金配置了40%的【叩富安盈组合】偏债券基金组合、60%的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合以及每个月收入的30%拿出来跟投【叩富定盈组合】。一年下来，整体资产收益率达到了12%，实现了资产的稳健增值。
如果您想进一步了解这些基金组合，合理规划投资，您可以点击右上角添加微信，我们专业的顾问团队会为您详细介绍，帮您制定适合您的投资方案。同时，您也可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，在APP上获取更多投资信息和服务。
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发布于2025-10-31 22:59
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