从基金合同来看,它会明确规定该基金在股票、债券、现金等不同资产类别上的投资比例范围。比如有的混合型基金合同规定股票投资比例为30%-80%,那么基金经理就要在这个范围内进行资产配置。
投资目标也起着关键作用。如果基金的目标是追求较高的长期资本增值,可能会将较大比例的资产配置到股票上;若更注重稳定收益和风险控制,债券等固定收益类资产的占比会相对较高。
市场环境也会影响资产配置比例。在牛市行情中,基金经理可能会增加股票的配置比例以获取更高收益;而在熊市或市场波动较大时,会提高债券等防御性资产的比例,降低组合风险。
不过,对于普通投资者来说,自己去把握混合型基金的资产配置比例以及市场时机是比较困难的。盈米基金叩富团队推出的投顾基金组合是不错的选择。比如【叩富稳盈组合(R3)】,它以全球权益类资产为核心,占比60%-100%,辅以全球固收类资产以及黄金来降低组合的整体波动,能帮您实现长期财富增值,参考收益目标为8%-12%。
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