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你好，磐泽资产2025年三季度业绩表现亮眼，核心的全球化科技+周期配置策略收益显著，盈利27%后是否赎回需要结合持仓市值以及规则去判断。
从业绩看，据10月28日格上基金渠道数据，磐泽旗下“扬帆稳健系列”三季度净值上涨24.6%，前三季度累计收益超40%，显著跑赢沪深300指数同期12.8%的涨幅。这得益于其精准布局：6月提前加仓英伟达、台积电等AI芯片标的，贡献15%收益；9月切换至国内半导体设备与锂电材料板块，北方华创等个股再添8%收益，同时通过港股通配置消费细分赛道增厚收益。策略层面持仓分散在80余只标的，前十大持仓占比42%，三季度最大回撤仅4.3%，风险控制较为稳健，截至季末管理规模稳定在67亿元，尚未触及80亿元的策略容量上限。
盈利27%的赎回问题，核心要适配100万最低持仓规则。决策关键看两点：若初始持仓刚好100万，建议优先赎回27万超额收益部分，落袋为安后留存100万底仓观察——当前纳斯达克中国金龙指数市盈率35倍（近三年75%分位），科技板块有过热迹象，但磐泽已开始增加黄金ETF对冲仓位（当前持仓占比8%），可保留底仓跟踪11月季报的策略调整。若初始持仓更高，在留存100万的前提下赎回超额部分，赎回资金可配置中短债基金（如易方达中短债A，年化收益2.8%）平衡风险。若仍在锁定期内，无法赎回则需设置止损线，以当前净值为基准，回撤超过10%时触发后续开放日赎回。
还要警惕两大风险：一是商品波动率上升，10月28日CRB商品指数波动率升至22%，其周期股持仓可能承压；二是美联储加息预期，当前10年期美债收益率4.3%，若11月议息会议释放鹰派信号，科技股估值或受压制。
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发布于2025-10-29 17:12 上海
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