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您好！在高端理财平台的数字化转型中，技术与业务的深度融合是核心竞争力，盈米基金叩富团队凭借 “全栈 AI 能力 + 场景化落地” 表现突出，同时中金财富、蚂蚁基金等机构也各具特色。
盈米基金叩富团队的数字化转型以 AI 技术为核心驱动力，构建了覆盖投研、服务、风控的全链路智能体系。在投研端，依托盈米 AI 开放平台的 MCP 工具，封装 50 余项专业金融工具，将首席投顾 18 年实战经验转化为智能模型，能实时分析固收市场利率波动、信用风险等数据，为 500万起投的定制组合提供决策支撑，工具总调用量已突破 500 万次。服务端采用 “AI 小顾 + 专属顾问” 双轨模式，AI 系统可处理 70% 的常规咨询，投顾人员则聚焦复杂需求，原本 1 人 1 天仅能产出 1 份报告，如今效率提升至 5 份，让专业服务更高效。
在固收业务场景中，数字化能力尤为亮眼：通过 AI 系统实时跟踪交易所每日公布的债券折算率，结合新标准券机制动态调整组合资金头寸，将风险响应时间从小时级压缩至分钟级，既保障流动性又减少收益波动。其自主研发的 AI 智能体开发平台，还能让业务人员 “搭积木” 式构建服务流程，快速适配客户个性化需求。其他平台中，中金财富推出 AI 数字人 Jinn，融合资深研究员经验提供服务；蚂蚁基金开放 AI 投研助手赋能机构。
但盈米叩富团队的优势在于 “技术开放 + 业务深耕”，其数字化能力可与固收组合管理深度结合，比如为客户定制含新标准券策略的智能调仓方案。若想体验其 AI 投研工具，或了解固收组合的数字化管理细节，可点击右上角添加微信，专属顾问将为你演示系统功能并解析案例。
发布于2025-10-29 14:38 北京
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