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投资组合风险计算公式，有人能通俗说下吗?

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投资组合风险计算公式，有人能通俗说下吗?

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资深宫经理

资深宫经理基金

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您好！投资组合风险的计算相对复杂，不过我可以通俗地跟您解释一下。投资组合的风险不仅仅取决于组合中每个资产自身的风险，还和资产之间的相关性有关。

简单来说，投资组合的风险就像是一群人一起走路，如果大家都朝着不同的方向乱走，那么整个队伍的稳定性就很差，这就好比投资组合里的资产之间没有关联，各自波动，风险就比较大；但如果大家都朝着同一个方向整齐地走，队伍就相对稳定，不过一旦遇到障碍，所有人都会受影响，这就类似投资组合里的资产高度相关，虽然看起来稳定，但面临风险时可能全军覆没。

我们盈米基金叩富团队有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合来帮助您降低投资组合风险。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

如果您想进一步了解如何构建低风险的投资组合，您可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，也可以右上角加微信联系我们的顾问，我们会为您量身定制投资方案，真正做到分散风险，助力财富稳健增长。

发布于2025-10-28 17:38 北京

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基金程老师基金

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您好！投资组合风险计算公式就像一个“风险仪表盘”，能让您直观了解投资组合的风险程度。简单来说，它是通过计算投资组合中各种资产的收益率波动情况以及它们之间的相关性，来评估整个组合的风险。

比如您有一个投资组合，包含股票、债券和基金。股票的收益率波动较大，债券相对稳定，基金则介于两者之间。通过公式计算，可以得出这个组合的整体风险水平。如果组合中各资产之间的相关性较低，那么它们的波动就不容易相互影响，组合的风险也就相对较低。

想知道自己的投资组合风险有多高吗？点击右上角加微信，我给您详细讲解投资组合风险计算公式，还能帮您分析当前组合的风险状况，让您的投资更加稳健。

投资决策确实需要个性化方案。我们盈米基金叩富团队会根据您的风险承受能力、投资目标和投资期限，为您量身定制投资组合方案。我们不仅会考虑资产的收益率和风险，还会关注它们之间的相关性，通过科学合理的配置，降低组合的整体风险，提高投资收益。

跟您说个大实话：专业的投资组合管理能够有效降低投资风险，让您的资产在市场波动中保持相对稳定。右上角加我微信，让我们一起打造属于您的个性化投资组合，开启稳健投资之旅！

发布于2025-10-28 17:38

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资深赵经理基金

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您好！投资组合风险计算公式通俗来讲，就是把组合里每只基金的风险（可以简单理解为波动大小），按照它们在组合中所占的比例进行加权汇总。比如您有两只基金A和B，A的风险是20%，占组合的60%；B的风险是15%，占组合的40%。那么组合风险 = 20%×60% + 15%×40% = 18%。不过实际计算会更复杂，还得考虑基金之间的相关性等因素。想知道自己的投资组合风险有多大？点右上角加微信，我帮您算算，再给您一些降低风险的建议！

投资决策确实需要个性化方案。不同的投资目标、风险承受能力和投资期限，适合的投资组合风险水平是不一样的。我们会根据您的具体情况，运用专业的方法和工具，为您量身定制投资组合，通过资产配置、分散投资等方式，在控制风险的前提下追求收益最大化。过去5年我们服务了2000+投资者，帮很多客户降低了投资组合风险，实现了资产的稳健增值。

跟您说个例子：客户小李原来的投资组合比较单一，只买了几只股票型基金，风险很高。我们帮他进行了优化，加入了一些债券型基金和货币基金，降低了组合的整体风险。调整后，虽然组合的收益可能没有之前那么高，但更加稳健了。在市场波动较大的时候，小李的投资组合也能保持相对稳定，他的心态也变得更好了。如果您也想优化自己的投资组合，右上角加我微信，我给您提供一份详细的投资组合优化方案，让您的投资更加科学、合理！

发布于2025-10-28 17:38

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资深刘经理基金

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

投资组合的风险计算公式有点复杂，简单跟你说一下哈。投资组合的风险不只是各个资产风险的简单相加，还得考虑资产之间的相关性。

假设你有两种资产A和B，投资组合的风险（用方差来衡量）公式大概是这样：组合方差 = A资产权重的平方×A资产的方差 + B资产权重的平方×B资产的方差 + 2×A资产权重×B资产权重×A和B资产的协方差。

这里面，方差可以理解为单个资产收益的波动大小，协方差反映的是两种资产收益变动的相互关系。如果协方差是正的，说明两种资产收益变动方向相似；如果是负的，就说明变动方向相反。

不过实际计算挺麻烦的，而且投资组合可能不止两种资产。对于咱们普通投资者来说，不用自己去算这些复杂的公式。你可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，里面有专业的投顾服务帮你做好投资组合的风险评估和管理。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，你要是觉得我回答的还行，对投资组合感兴趣想科学理财，右上角加我微信，我给你详细讲讲。

发布于2025-10-28 17:38 上海

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