基金份额是当天确认吗?我想知道什么时候生效
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基金份额是当天确认吗?我想知道什么时候生效

叩富问财 浏览:33 人 分享分享

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你好,基金份额确认时间和生效时间取决于交易时间和基金类型,一般不会当天确认。

对于普通开放式基金,如果在交易日15:00前提交申购申请,会按照当天的基金净值计算份额,通常在下一个交易日(T+1)确认份额并生效;若在15:00后提交申请,则会顺延至下一个交易日的净值计算份额,份额在T+2日确认生效。比如周一15:00前申购,周二确认份额;周一15:00后申购,周三确认份额。

QDII基金由于投资海外市场,交易时间和资金到账时间会更长。通常在T+2日确认份额,生效时间可能是T+3日。也就是说,周一15:00前申购,周三确认份额;15:00后申购,周四确认份额。

货币基金的确认和生效时间与普通开放式基金类似,T日15:00前申购,T+1日确认份额并开始计算收益;T日15:00后申购,T+2日确认份额并计算收益。

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发布于2025-10-28 14:06 上海

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