基金宫经理
基金
帮助4295 专业满分 经验丰富
首发回答
您好，确实分散效果差！选同行业的2只半导体基金定投，就像买了两双同品牌的运动鞋——看似有变化，实际风险来源差不多，行业一波动，两只可能一起跌，根本达不到分散风险的目的。
同行业基金定投的三大“伪分散”陷阱
持仓高度重叠：同一行业的基金，前十大重仓股可能60%以上相同（比如两只半导体基金都重仓中芯国际、北方华创），行业下跌时，两只基金的净值会“同步跳水”。
风险来源单一：半导体行业受政策（如芯片出口管制）、技术周期（如消费电子需求）影响大，两只基金的波动逻辑几乎一致，无法通过“分散”对冲风险。
收益相关性过强：数据显示，同行业基金的年化收益率相关系数可达0.8以上（1为完全正相关），意味着一只涨10%，另一只可能涨8%-12%，分散效果微乎其微。
真正分散的方案
跨行业配置：比如“半导体+消费+医药”，行业逻辑不同，能降低单一行业暴跌的风险。
我公司名列行业前列，能帮您设计“跨行业+跨风格”的定投组合！欢迎右上角加微信，下载盈米启明星APP输入6521免费学理财，为您个性化服务~
发布于9小时前
当前我在线
直接联系我
搜索更多类似问题 >
5686
205
127
73
25
理财有风险，投资需谨慎
免责声明:本站问答内容均由入驻叩富问财的作者撰写，仅供网友交流学习，并不构成买卖建议。本站核实主体信息并允许作者发表之言论并不代表本站同意其内容，亦不代表本站对该信息内容予以核实，据此操作者，风险自担。同时提醒网友提高风险意识，请勿私下汇款给作者，避免造成金钱损失。点击查看全部>
公众服务
微信服务，随时可得，扫码一键关注
叩富问财
问一问，财不偏
30秒问财/秒答
叩富网销学苑
网络获客培训
分享获客经验
叩富简投
模拟交易/有奖大赛
ai炒股机器人/炒股百宝箱
联系我们
客服热线：010-59490342
客服咨询
入驻认证咨询
券商合作用户咨询/有奖炒股大赛咨询
意见反馈不良信息举报电话：010-59490342 举报微信：524272835 网站法律顾问 叩富网2008年被上海证券交易所选为年度投资者教育训练网站 | 国家高新技术企业
ICP备案：京ICP备18019099号-3 增值电信业务经营许可证京B2-20241016 广播电视节目制作经营许可证：（京）字第18189号 经营许可证编号：京B2-20190488 京公网安备：11010802032515号
分享
注册
1分钟入驻>
关注/提问
咨询TA
17310058203 
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
电话咨询
+微信
咨询
