该组合投资以债券、货币基金等固收类资产为绝对主力,占比60% - 100%,通过精选不同久期利率债、高等级信用债及部分可转债,实现收益与安全的平衡。同时,不超过20%的仓位可能配置于高股息红利类资产或黄金等商品,以增强收益与抵御通胀。
在风险管理上,其核心是将最大回撤严格控制在4% - 6%,通过严谨资产配置,追求超越传统银行理财的稳定回报,年化参考收益目标为4% - 6%。
不过,投资受市场利率波动、信用风险、宏观经济环境变化等因素影响,组合风险水平也可能受到市场环境、投资策略、资产配置比例等多种因素作用。
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发布于2025-10-26 14:02


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