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收益风险指标哪位老师能说一下

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收益风险指标哪位老师能说一下

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资深宫经理

资深宫经理基金

帮助8.5万好评8.7万从业7年

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您好！在投资中，常见的收益风险指标有很多，不同指标能从不同角度反映投资产品的收益和风险情况。

夏普比率是一个衡量投资组合在承担单位风险时所能获得的超过无风险收益的额外收益的指标。夏普比率越高，说明该投资组合在同等风险下能获得更好的回报。

最大回撤则是指在选定周期内，产品净值从最高点到最低点的下跌幅度，它反映了投资者可能面临的最大亏损情况。最大回撤越小，说明产品在市场波动中的稳定性越好。

波动率反映的是投资产品价格的波动程度，波动率越大，意味着价格的涨跌幅度可能越大，投资风险也就相对较高。

我们盈米基金叩富团队打造的基金组合也有相应的收益风险指标表现。比如【叩富安盈组合(R2)】，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，其最大回撤相对较小，能较好地保障资金的安全性，追求超越传统理财的稳健回报。【叩富稳盈组合(R3)】通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益，但由于涉及权益类资产，其波动率和潜在收益都会相对高一些。【叩富定盈组合(R3)】通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，平滑市场波动风险。

我们盈米叩富团队的核心人物在投资决策和风险把控方面经验丰富。首席投资顾问何剑波老师，清华大学本硕连读，有18年证券基金从业经验，历经多轮牛熊，利用独创的“盈利预期估值法”精准捕捉投资机会。团队负责人徐国兴主导AI与大模型在投顾中的技术落地，负责产品架构、系统建设与团队管理，两人形成“技术 + 投研”的互补组合，为投资者提供智能投顾服务。

如果您想深入了解具体基金组合的收益风险指标情况，或者想根据这些指标来制定适合您的投资方案，右上角加微信，我们的专业团队将为您详细解读并量身定制投资计划。您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多投资信息。

发布于18小时前北京

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资深赵经理基金

帮助2.2万好评439 经验丰富

您好！收益风险指标就像给投资做“体检报告”，常见的有夏普比率、波动率、最大回撤等。夏普比率越高，说明在同等风险下获得的收益越高；波动率越低，说明投资收益越稳定；最大回撤越小，说明投资过程中可能出现的最大亏损越小。比如说，客户A投资了一只基金，夏普比率为2，波动率为15%，最大回撤为20%，这就表示该基金在承担一定风险的情况下，能够获得相对较高的收益，且收益波动相对较小，投资过程中可能出现的最大亏损为20%。如果您想了解自己投资组合的收益风险指标，或者想知道如何优化投资组合以降低风险、提高收益，点右上角加微信，我给您发一份《投资组合收益风险诊断报告》，让您对自己的投资情况一目了然！

投资决策确实需要个性化方案。不同的投资目标、风险偏好和投资期限，所适合的投资组合和收益风险指标也不同。我们盈米基金叩富团队会根据您的具体情况，为您量身定制投资方案。我们会用专业的方法分析市场行情和各类资产的收益风险特征，通过多元化的资产配置和动态调整，帮助您在控制风险的前提下，实现资产的稳健增值。过去5年，我们服务了超过2000名投资者，帮助他们实现了不同的投资目标。

跟您说个例子：客户B原本投资了一只单一的股票基金，收益波动较大，最大回撤达到了30%。后来，他找到了我们，我们根据他的风险偏好和投资期限，为他配置了一个包含股票基金、债券基金、货币基金等多种资产的投资组合。经过一段时间的运作，该投资组合的波动率降低到了10%以内，最大回撤也控制在了15%以内，同时还获得了不错的收益。如果您也想让自己的投资更加科学、合理，右上角加我微信，我们一起探讨如何优化您的投资组合！

发布于18小时前

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基金程老师基金

帮助4万好评1513 响应及时

您好！收益风险指标是评估投资产品收益和风险特征的重要工具，常见的收益风险指标有以下几种：
1. 年化收益率：把当前收益率（日收益率、周收益率、月收益率）换算成年收益率来计算的，是一种理论收益率，并不是真正的已取得的收益率。它能直观地让您了解投资在一年时间里可能获得的收益水平。
2. 夏普比率：反映了资产在承担单位风险时所能获得的超过无风险收益的额外收益。夏普比率越高，说明该资产在同等风险下，能获得的回报越高。
3. 最大回撤：在选定周期内任一历史时点往后推，产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。它衡量了您在投资过程中可能面临的最大损失。

我们盈米叩富团队打造了一系列基金组合，不同组合在收益和风险指标上各有特点。
如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益，年化收益率相对平稳，最大回撤也较小。
看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会。由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓，在追求收益的同时，也会对风险进行一定的控制。
【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。该组合在资产配置上较为多元化，能在一定程度上分散风险，收益表现也相对稳定。

盈米叩富团队的首席投资顾问何剑波老师，拥有清华大学本硕连读背景，18年证券基金从业经验，历经多轮牛熊市场考验，利用独创的“盈利预期估值法”从宏观经济趋势和行业动态中精准捕捉投资机会。团队负责人徐国兴主导AI与大模型在投顾中的技术落地，负责产品架构、系统建设与团队管理，他们共同为投资者提供专业的投顾服务。

如果您想进一步了解各基金组合具体的收益风险指标情况，以及如何根据自身情况进行投资配置，右上角加微信，盈米叩富团队将为您量身定制投资方案，助力您的财富稳健增长。同时，您也可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，获取更多投资资讯和服务。

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资深刘经理基金

帮助7.7万好评4.5万从业10年

常见的收益风险指标有好几个呢。比如夏普比率，它反映了基金在承担单位风险时所能获得的超过无风险收益的额外收益，夏普比率越高，说明基金在同等风险下的收益表现越好。还有最大回撤，指的是在选定周期内任一历史时点往后推，产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值，最大回撤越小，说明基金的抗风险能力越强。另外，标准差衡量的是基金收益率的波动程度，标准差越大，表明基金收益的波动越剧烈。

不过市场情况复杂多变，单纯看这些指标选投资产品还是有局限性的。盈米启明星APP就挺不错，你可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，里面有很多专业的投资策略和分析工具，能帮你更好地了解投资产品的收益风险情况。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，如果你想深入了解这些指标怎么运用，或者不知道怎么根据指标选投资产品，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细讲讲。

发布于18小时前上海

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资深赵经理股票

帮助4.9万好评2610 从业9年

常见的收益风险指标有好几个。先说夏普比率，它衡量的是每承受一单位风险，能获得多少超过无风险收益的额外收益。夏普比率越高，说明在同等风险下，基金获得的回报越高。

再看最大回撤，它指的是在选定周期内，产品净值从最高点到最低点的下跌幅度。最大回撤数值越小，意味着产品在该周期内的风险控制能力越强。

还有标准差，它反映了基金收益率的波动程度。标准差越大，说明基金的收益越不稳定，风险也就相对较高。

了解这些指标能帮助你更好地评估投资产品的收益和风险情况。我可以为你提供开户相关的佣金成本费率。要是你还有疑问，欢迎点赞支持，点我头像加微联系我。

发布于18小时前鹤岗

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首席常经理股票

帮助4.5万好评4427 从业10年+

收益风险指标最核心看“夏普比率”和“最大回撤”。

夏普比率（Sharpe Ratio）＝（组合年化收益－无风险收益）/年化波动率。数值越高，说明每承担1单位波动获得的超额收益越多。股票多头策略>1算优秀，CTA/量化中性>2才合格。

最大回撤（Max Drawdown）衡量历史上从峰值到谷底的最大跌幅，直接反映极端风险。权益类产品控制在-15以内较安全，固收+不宜超过-5。

辅助指标：卡玛比率（年化收益/最大回撤）>1、索提诺比率（只惩罚下行波动）>5，可进一步验证策略稳健性。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于18小时前盘锦

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