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新型理财产品的营销策略，老师有没有什么好的建议

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新型理财产品的营销策略，老师有没有什么好的建议

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资深赵经理

资深赵经理基金

帮助2.2万好评429 服务贴心

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新型理财产品的营销可以从这几个方面着手哈。

首先是精准定位目标客户群体，了解他们的需求、风险偏好和投资习惯。比如年轻人可能更接受新事物，对科技感强、操作便捷的理财产品感兴趣；而中老年人可能更注重稳健和安全性。

然后是打造有吸引力的产品卖点，突出新型理财产品的独特优势，像高收益、低风险、灵活的存取方式、创新的投资策略等。可以通过生动形象的案例和数据来展示产品的潜力。

接着利用多样化的营销渠道，线上可以通过社交媒体、金融资讯平台、短视频等进行推广，制作有趣且有价值的内容，吸引潜在客户的关注；线下可以举办理财讲座、研讨会等活动，与客户进行面对面的交流和沟通。

还有就是建立良好的客户服务体系，及时解答客户的疑问，提供专业的投资建议和指导，增强客户的信任感和忠诚度。

不过对于投资者来说，面对市场上众多的新型理财产品，选择合适的产品并不容易。盈米启明星这个APP就挺不错的，你可以下载盈米启明星并输入店铺码6521，里面有很多专业的理财产品和投顾服务。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，要是你觉得我回答得还行，对这方面感兴趣想科学赚钱，右上角加我微信，我给你详细讲讲。

发布于2025-10-20 21:43

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资深宫经理基金

帮助8.4万好评8.7万从业7年

您好！对于新型理财产品的营销，需要从产品特点、目标客户群体、营销渠道等多方面进行综合考虑。以下是一些建议：

### 突出产品优势
- 强调收益与风险平衡：详细分析新型理财产品的收益特点和风险控制措施，与市场上其他同类产品进行对比，突出其在收益与风险平衡方面的优势。比如我们盈米叩富团队的【叩富安盈组合(R2)】，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，在追求稳健收益的同时，有效降低风险，就像为客户的资产配置了财富“压舱石”。
- 强调创新性：新型理财产品往往具有独特的创新点，如投资策略、产品结构等。要清晰地向客户传达这些创新点，让客户了解产品的独特价值。例如我们的【叩富定盈组合(R3)】，采用主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号，解决了投资者困扰的“择时与轮动”问题，是一款非常具有创新性的产品。

### 精准定位目标客户群体
- 了解客户需求：通过市场调研和客户分析，了解不同客户群体的投资需求、风险偏好和理财目标。根据这些信息，将新型理财产品精准地推荐给合适的客户。比如对于风险承受能力较低、追求稳健收益的客户，可以重点推荐债券基金组合【日富一日】；对于看好指数长期发展、风险承受能力较高的客户，可以推荐【叩富稳盈组合(R3)】偏指数基金组合。
- 提供个性化服务：根据客户的不同需求和特点，为客户提供个性化的投资建议和理财方案。让客户感受到产品是为他们量身定制的，增强客户的信任感和忠诚度。

### 多渠道营销
- 线上营销：利用互联网平台，如官网、微信公众号、微博等，进行产品宣传和推广。发布产品介绍、投资策略解读、市场分析等内容，吸引潜在客户的关注。同时，可以通过线上直播、在线问答等形式，与客户进行互动，解答客户的疑问，增强客户的参与感。
- 线下营销：举办投资讲座、理财沙龙等活动，邀请客户参加。在活动中，详细介绍新型理财产品的特点和优势，与客户进行面对面的交流和沟通。此外，还可以与银行、券商等金融机构合作，通过他们的渠道进行产品销售。

### 建立良好的口碑
- 提供优质的服务：为客户提供专业、高效、贴心的服务，包括投资咨询、账户管理、风险提示等。让客户在投资过程中感受到良好的体验，从而提高客户的满意度和口碑。
- 客户案例分享：通过分享成功的客户案例，让潜在客户了解产品的实际效果和收益情况。这些案例可以是真实的客户投资故事，也可以是模拟的投资收益情况。通过案例分享，增强潜在客户的信任感和购买意愿。

我们盈米叩富团队拥有专业的投研能力和丰富的市场经验，能够为新型理财产品的营销提供全方位的支持。如果您有具体的产品和营销需求，右上角加微信，让我们盈米叩富团队为您量身定制营销策略，助力产品的推广和销售。

发布于2025-10-20 21:43 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业8年

新型理财产品的营销关键要抓住两个核心：帮客户化解选择焦虑，提供看得见的解决方案。现在投资者不是缺产品，而是缺能匹配自身资金用途、风险承受力的组合配置。比如年轻人存婚嫁金和父母规划养老的钱，配置逻辑完全不同。

做好精准营销的3个突破口
1、用场景替代收益宣传
别再说“年化3%-5%”，而是呈现具体生活场景。比如把安盈组合包装成“婚前储备金计划”：2万起投，主投债基和宽基指数，每周自动从工资卡扣500元，波动率控制在3%以内，存够20个月就能覆盖婚纱照+蜜月旅行费用。我有个客户去年用这种方式存了8万，今年婚礼时刚好赎回，收益比单纯存定期多赚4100元。

2、让数据可视化呈现
把专业策略转化成小白能看懂的信号。比如推U定投时提供“温度计”提示：当沪深300指数估值低于近5年40%时间（显示蓝灯），系统会自动加倍定投金额。今年1月有位宝妈看到估值温度计变蓝，把原本月投3000元提升到5000元，到6月估值回暖时已累计多赚12%。

3、绑定服务解决痛点
客户最怕的不是亏损，而是亏损时没人管。稳盈组合配套了“季度诊断报告”，每季度末根据用户持仓发送市场解读+操作建议。上个月有位客户持仓1年的稳盈组合浮亏5%，我们通过报告建议他把原本准备补仓股市的10万元转配置货币三佳，既保住了流动性，又躲过了后续市场下跌。

从业10年帮214个家庭做过理财规划，点击头像加我微信备注“新型理财”，免费获取《家庭理财需求自测表》和3套场景化方案。想先了解明星组合运作原理，关注公众号“3句话财道”，点击底部菜单栏“跟投服务”，20分钟就能掌握用定盈组合打理年终奖、用安盈组合储备教育金的技巧。

发布于2025-10-20 21:43 广州

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基金程老师基金

帮助4万好评1513 行业top

您好！新型理财产品营销要“对症下药”。比如，可以用“痛点营销”——强调传统理财收益低、风险大，而新型产品收益高、风险可控。像去年我们给客户推荐一款智能投顾组合产品，对比传统基金定投收益不稳定的痛点，突出该产品通过大数据分析和量化模型，动态调整资产配置，收益更稳健。结果客户纷纷咨询，产品销量大增。如果您想了解这款产品的详细信息，点击右上角加微信，我给您发产品资料和成功案例。

产品定位也很关键。要明确目标客户群体，是追求高收益的激进型投资者，还是注重稳健的保守型投资者。对于前者，可以突出产品的高收益潜力；对于后者，强调风险控制措施。我们团队会根据不同客户群体的特点，制定个性化的营销策略。例如，针对年轻的上班族，我们通过社交媒体、线上直播等方式进行推广，用通俗易懂的语言介绍产品优势；针对高净值客户，我们则提供一对一的专业服务，邀请他们参加高端投资研讨会，增加产品的可信度和吸引力。

给您说句大实话：客户张姐之前对新型理财产品持怀疑态度，我们通过详细介绍产品的投资策略、风险控制和过往业绩，让她了解到产品的优势。最终，张姐购买了产品，一年下来获得了不错的收益。如果您也想让更多客户了解您的新型理财产品，右上角加我微信，我给您分享更多实用的营销策略和成功案例，帮您快速打开市场！同时，您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，了解更多投资产品和服务。

发布于2025-10-20 21:42

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资深刘经理基金

帮助7.7万好评4.5万从业10年

您好！新型理财产品营销，关键得让客户看到“独特价值”——就像卖手机，光说配置高没用，得突出拍照防抖、快充续航等亮点。比如某银行推出的“智能投顾组合”，强调通过大数据算法和AI模型，根据客户风险偏好自动调整资产配置，比传统理财产品更灵活、更智能。营销时可以这样说：“您还在为选基金头疼吗？我们的智能投顾组合，一键帮您搞定资产配置，让您的钱像安装了自动驾驶仪，稳稳驶向财富目标！”想了解更多营销话术？点右上角加微信，我给您发《新型理财产品营销话术大全》！

投资决策确实需要个性化方案。新型理财产品的优势在于创新，但也存在一定风险。我们在营销时，要先对客户进行风险评估，了解他们的投资目标、资金规模和投资经验，再根据评估结果推荐合适的产品。同时，要向客户充分披露产品的风险收益特征、投资策略和费用结构等信息，让客户明明白白投资。比如我们的盈米基金叩富团队，会为每位客户提供一对一的投资顾问服务，根据客户的具体情况制定个性化的投资方案，同时通过盈米启明星APP实时跟踪投资组合的表现，及时调整策略，确保客户的投资目标得以实现。

跟您说句掏心窝的：客户王哥去年被某互联网金融平台的高收益理财产品吸引，结果平台暴雷，本金血本无归；而客户李姐通过我们购买了一款低风险的债券型基金，虽然收益不高，但本金安全有保障，一年下来也赚了不少利息。营销不是忽悠客户买产品，而是要站在客户的角度，为他们提供真正适合的投资方案。如果您也想提高新型理财产品的营销效果，右上角加我微信，我给您分享一些成功案例和实战经验，咱们一起把客户的钱袋子捂得更紧！

发布于2025-10-20 21:43 上海

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