- 基础概念:会明确资产、负债、收入及支出的概念,指导编制个人或家庭预算,管理财务状况,从而让学员清晰把握自身财务健康程度,合理规划收支。
- 储蓄与投资:强调储蓄的重要性,介绍股票、债券、基金、REITs等常见投资工具,分析其风险与回报特性,让学员对不同投资途径有初步认识,以便根据自身风险承受力与目标做选择。
- 风险管理:讲解风险评估与管理原则,比如如何评估自身风险承受能力,以及怎样借助保险产品(如医疗险、意外险等)转移风险,保障财务稳定。
- 实用方法:传授挑选理财产品的技巧,还会教导基本资产配置方法,以分散投资降低风险,同时协助制定个人理财计划,规划短期、中期及长期目标。
- 市场基础:普及金融市场的运作知识,例如通货膨胀对财富的侵蚀,市场波动对投资收益的影响等,帮助学员理解市场环境对理财的作用。
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发布于2025-10-18 13:32



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