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你好，礼仁消费升级4号长期业绩稳健但短期波动较大，是否适合入手得看你的风险承受能力了。
从业绩表现看，截至2025年9月，成立以来累计收益率达24.94%，年化收益约7.2%，显著跑赢同期沪深300指数的12.3%。尤其是2023年市场回调期间，基金净值回撤仅18.6%，远低于消费行业平均27%的跌幅，展现出较强的抗跌性。但短期波动不容忽视，2025年二季度末至三季度末，受白酒板块调整影响，净值单季下跌6.3%，同期中证消费指数下跌9.1%。其历史最大回撤达32.5%，适合能承受30%以上阶段性亏损的长线投资者。
策略层面，基金经理张坤是深度价值+长期持有的风格。2025年二季度，他减持腾讯控股、阿里巴巴等互联网巨头，增持山西汾酒、泸州老窖等高端白酒股，同时通过港股通加仓顺丰控股、携程集团等顺周期标的。这种“聚焦高壁垒消费龙头+布局复苏链”的策略，在二季度贡献了约8%的收益，但三季度因白酒估值回调导致净值承压。当前持仓中，食品饮料行业占比超55%，前十大重仓股集中度达68%，若核心标的如贵州茅台、五粮液出现系统性风险，可能放大组合波动。
从适配性来看，基金100万元起投、3年锁定期的设计，明确指向高净值长线资金。如果你的资金可闲置5年以上，且能接受20%以上的阶段性回撤，现在可以考虑布局。但如果资金1年内可能使用，或对短期亏损敏感，建议暂缓入场。
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发布于2025-10-17 17:56 上海
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