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你好，私募亏5%且市场震荡时，不用急于决定赎回或等待，重点看产品策略适配、历史波动及你的资金用途，再理性判断。
先看产品策略与当前市场的匹配度。如果是股票多头私募，持仓若以沪深300成分股为主，当前沪深300市盈率13.59倍处于历史63%分位，估值合理，震荡多是短期风格切换导致，并非基本面恶化，5%亏损在多数股票私募10%-15%的常规波动范围内；若是量化对冲私募，2025年三季度这类产品平均超额收益2.1%，若你持有的产品近3个月超额收益为正，说明策略仍有效，震荡市反而能发挥其对冲优势，无需急着赎回。
再看产品历史最大回撤与恢复能力。查一下这只私募过往最大回撤，若历史最大回撤在15%-20%，当前5%亏损仍在安全区间，参考2024年市场震荡后，80%的股票私募在3个月内修复了60%以上的回撤；要是产品过往回撤后恢复缓慢，比如超过6个月才回本，且你对波动容忍度低，可先减仓部分控制风险，但不建议直接全部赎回，避免错过后续修复机会。
最后看你的资金用途与持有周期。如果这笔钱是3年以上不用的长期资金，5%的短期亏损对长期收益影响较小，2025年以来震荡超过1个月的行情中，后续2个月指数上涨概率达65%，耐心持有更易等到收益修复；要是资金1年内有刚性支出，比如购房、教育等，为避免后续波动影响使用，可赎回部分保住本金，剩余份额等市场回暖后再处理，平衡风险与收益。
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发布于2025-10-15 22:21 上海
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